La tasa de interés de mi préstamo es 4,15, ¿cuál es después de la conversión?

La tasa de interés hipotecaria original, la implementación por parte del banco del estándar flotante o decreciente (tasa de interés base del BPC), se denomina tasa de interés fija (también flota según los cambios en la tasa de interés base del BPC). A finales de 2019, los préstamos para vivienda también comenzaron a implementar tasas de interés LPR.

(Tipo de interés del mercado bancario) refuerza el método de cálculo del interés de punto fijo. El método de cálculo para convertir un préstamo existente a una tasa de interés LpR es el siguiente (si el préstamo existente original se fija a una tasa de interés del 4,9%, se calcula en promedio durante el año):

Ejemplo ; la tasa de interés LpR (20191220) es 4,8+0,1 = 4,9%. La conversión entrará en vigor el 1 de enero del año siguiente, o la fecha de desembolso del préstamo correspondiente. Según la última tasa de interés LpR (actualizada el día 20 de cada mes), la LpR actual es 4,65 más 0,1 = 4,75%.

Preste atención a la conversión de la tasa de interés LPR

Es muy rentable cambiar la tasa de interés a LPR. Entre ellos, la LPR de más de cinco años publicada en junio de 2065 438. +09 es 4,8%. Si se considera que la LPR será superior al 4,8% en los próximos cinco años, se puede optar por un tipo de interés fijo. Por otro lado, si se considera que la LPR futura es inferior al 4,8%, se puede elegir LPR.

La elección del tipo de interés depende del propio juicio del prestatario, especialmente del juicio sobre las tendencias futuras de los tipos de interés. Si el prestatario cree que la LPR disminuirá en el futuro, será mejor consultar el precio de la LPR; si cree que la LPR puede aumentar en el futuro, será beneficioso cambiar a una tasa de interés fija.