Póliza de préstamo hipotecario para vivienda

Condiciones para préstamos hipotecarios para vivienda:

La vida útil de la casa debe ser de 20 años; los bancos tienen diferentes requisitos para el tamaño de la casa; casa debe tener una fuerte liquidez; generalmente requiere viviendas comerciales, apartamentos, tiendas y edificios de oficinas.

Los préstamos hipotecarios inmobiliarios generales deben ser gestionados por empresas de garantía inmobiliaria profesionales. Los préstamos hipotecarios inmobiliarios se han convertido en un medio importante de financiación inmobiliaria personal para los residentes.

Préstamo de fondos a través de préstamos hipotecarios para satisfacer las necesidades temporales de los consumidores e incluso las necesidades comerciales para revitalizar los bienes inmuebles en poder de los residentes. Entre los diversos canales de financiación, los préstamos hipotecarios inmobiliarios siguen siendo uno de los métodos de menor costo.

Según datos proporcionados por Anjia World Bank Guarantee Co., Ltd., la primera compañía de garantía de bienes raíces de propiedad totalmente extranjera del país, casi el 30% de los préstamos hipotecarios inmobiliarios se utilizan nuevamente para la compra de viviendas, con una mayor proporción de otros usos: uso comercial, compra de un automóvil, estudiar en el extranjero, decoración y compra de bienes de consumo al por mayor.

Datos ampliados:

Proceso:

Aplicable a bancos y otras instituciones financieras

1 Consulta previa al préstamo del prestatario: completar. la ""Solicitud de Hipoteca para Vivienda Residencial" y presentar los siguientes documentos de respaldo al banco: el certificado de ingresos fijos del prestatario emitido por la unidad del prestatario, la licencia comercial del garante del préstamo y el certificado de persona jurídica y otros documentos de crédito.

Certificado de identidad legal y válido del prestatario; prueba pertinente de propiedad de la vivienda o prueba de que tiene derecho a controlar la vivienda según la ley, informe de valoración, informe de valoración y documentos de seguro del inmueble hipotecado, contratos; y contratos para la compra y construcción de la casa u otros documentos de respaldo, así como otros documentos o información requerida por el banco prestamista.

2. El banco revisa la solicitud de préstamo, el contrato de compra de la vivienda, el acuerdo y los materiales relacionados del prestatario.

3. El prestatario deberá entregar al banco para su custodia el certificado de propiedad del inmueble y la póliza de seguro o valores del inmueble hipotecado.

4. El prestatario y el garante del prestatario firman el contrato de préstamo hipotecario para vivienda y lo hacen notario.

5. Una vez firmado y certificado ante notario el contrato de préstamo, los depósitos del banco y los préstamos del prestatario se transferirán a la unidad de venta de la vivienda o a la unidad de construcción especificada en el contrato o acuerdo de compra de la vivienda.

6. Liquidación del préstamo, incluyendo la liquidación normal y la liquidación anticipada.

①Liquidación normal: Liquidación en la fecha de vencimiento del préstamo (pago único de capital e intereses) o en la última cuota del préstamo (amortización a plazos);

②Liquidación por adelantado: si el El prestatario liquida parte o la totalidad del préstamo antes de la fecha de vencimiento del mismo, deberá solicitarlo al banco con antelación según el contrato de préstamo. Después de la aprobación del banco, el reembolso se realizará en el mostrador contable designado.

Una vez liquidado el préstamo, el prestatario recibirá los documentos legales y los materiales de respaldo pertinentes elaborados por el banco con su documento de identidad válido y el certificado de liquidación del préstamo emitido por el banco, y pasará al original. Departamento de registro de hipotecas con el certificado de liquidación de préstamos. Gestionar los trámites de registro y cancelación de hipotecas.