¿Quieres invertir en fondos?

¿Es apropiado ingresar al mercado ahora? No es muy apropiado. El mercado de valores aún puede caer, la economía mundial puede volver a tocar fondo y hay muchas dificultades económicas internas.

Se pueden invertir 1.000 yuanes sólo 3 o 4 veces. Preste atención a la combinación y combinación.

Los gastos finales no son importantes. Lo importante es un buen rendimiento y una gran capacidad para soportar caídas. Se recomienda considerar: fondo de acciones Huashang Shengshi Growth, fondo híbrido Harvest Theme, acciones Soochow Double Dynamics, fondo de bonos Huafu Strong Bond B.

Los siguientes artículos son de referencia:

Tiempo y cantidad fija de inversión de fondos

1. ¿Qué es una inversión regular de cantidad fija (denominada inversión de cantidad fija)?

Además de la suscripción única, el método de inversión del fondo también puede ser una inversión regular de cantidad fija, lo que significa solicitar una cantidad fija en una fecha fija (como el día 8 de cada mes). El mismo fondo abierto. El ciclo de inversión fija es generalmente una vez al mes y algunas compañías de fondos también pueden hacerlo cada dos meses o varias veces al mes. Para la mayoría de los inversores, la inversión fija mensual suele ser mejor. El punto de partida para la inversión fija es ligeramente diferente entre las empresas de fondos. El mínimo es de 100 yuanes y la mayoría es de 200 yuanes. Se puede acumular en múltiplos enteros de 100 yuanes. Para manejar inversiones fijas, puede completar la "Solicitud de suscripción fija regular" en el mostrador del banco, en la banca en línea o en el sitio web de la compañía de fondos, firmar un acuerdo y acordar qué fondo, período de inversión fija, monto de suscripción, y fecha. En la fecha de suscripción acordada, el sistema deducirá automáticamente el monto de la suscripción acordada de su tarjeta bancaria y calculará la parte de los ingresos de la suscripción en función del valor neto de ese día. Si el monto de la tarjeta es insuficiente en la fecha de deducción acordada, algunos bancos y compañías de fondos deducirán el monto desde el día siguiente hasta el final del mes, y las acciones compradas se calcularán en función del valor neto de la deducción real. fecha. Si la deducción no tiene éxito durante tres meses consecutivos debido a saldo insuficiente en la tarjeta, la inversión fija se cancelará automáticamente.

Como innovación en el método de inversión fija, varias compañías de fondos e ICBC lanzaron la "Inversión Fija Jizhi", que implementa "inversión fija fija de acuerdo con el ascenso y caída del mercado de valores". un día antes de la fecha de deducción acordada, el sistema ajustará automáticamente el monto de la inversión dentro de un cierto rango; lo ajustará a un nivel más bajo si aumenta y lo aumentará si cae, para reflejar el principio de "comprar barato".

2． Ventajas de la inversión fija

⑴Diversificación del riesgo de costo promedio

La clave de las pérdidas y ganancias de la inversión del fondo radica en el momento de compra (suscripción) y venta (reembolso) y la selección de tipos de fondos. En comparación, la elección del momento es más importante que la variedad y es mucho más difícil. El valor neto del fondo sube y baja con el ascenso y caída del mercado de valores, por lo que el análisis de las perspectivas del mercado es particularmente importante. Si compra a un nivel alto y el mercado de valores continúa cayendo, puede estar en un estado de pérdidas durante un largo período de tiempo; por el contrario, si compra a un nivel mínimo periódico y el mercado de valores continúa subiendo, ganará; muchas ganancias. Sin embargo, a los inversores comunes les resulta difícil comprender el momento correcto de la inversión. Sólo se basan en los sentimientos de sus supervisores y en los rumores para decidir el momento de entrada y salida. A menudo pueden comprar en un punto alto del mercado y vender en él. un punto bajo en el mercado, lo que dificulta la obtención de los rendimientos esperados. Utilizando el método habitual de inversión de cantidad fija del fondo, no importa cómo fluctúe el mercado, se invierte y suscribe una cantidad fija en un día fijo cada mes. El banco deducirá automáticamente el dinero y calculará automáticamente las acciones disponibles en función del valor neto de. El costo de la inversión será relativamente bajo en promedio a largo plazo. Desempeña el papel de amortizar los costos y distribuir los riesgos. En comparación con una suscripción única, la inversión fija es mucho menos importante para el momento.

⑵ "Gestión financiera obligatoria" Acumular un poco produce mucho

Para los "ganadores de dinero" y los asalariados a quienes les queda poco dinero después de deducir los gastos de subsistencia, la inversión fija es similar a recibir Una pequeña cantidad de ahorro puede frenar el deseo de gastar dinero y tiene el efecto de una "gestión financiera forzada". Una pequeña cantidad de inversión, acumulada durante muchos años, puede acumular una cantidad considerable de activos de forma inconsciente al cabo de unos años.

⑶ Deducción automática, procedimientos simples

Los trabajadores de oficina están ocupados en el trabajo y bajo una alta presión competitiva, y no tienen suficiente tiempo ni energía para la inversión y la gestión financiera regular. La inversión sólo debe ser realizada una vez por el inversor. Después de esto, la deducción y suscripción para cada período se realizará automáticamente por el coeficiente. En comparación, si se compra un fondo en una sola transacción, los inversores deben acudir a la agencia en persona o realizar los trámites en línea cada vez. Por lo tanto, los fondos de inversión regulares de cantidad fija también se denominan "habilidades de gestión financiera de los perezosos", lo que refleja plenamente su simplicidad y conveniencia.

3. Principios que se deben seguir al realizar inversiones fijas

⑴ Actúe según su capacidad y determine razonablemente el monto de la inversión mensual. La inversión fija es un método de inversión y gestión financiera a largo plazo que se acumula con el tiempo. No significa invertir mucho cada mes. La clave es insistir en la inversión a largo plazo para aprovechar la inversión fija. Por lo tanto, debes calcular objetivamente los fondos inactivos que puedes ahorrar cada mes en función de tus ingresos y gastos, y decidir una cantidad razonable de inversión.

Si se invierte demasiado cada mes y no se puede persistir durante mucho tiempo, y la inversión fija debe reembolsarse o incluso suspenderse después de unos meses, no se podrá ejercer el efecto de acumulación de riqueza de la inversión fija. En términos generales, la inversión fija debería durar más de 3 años.

⑵Elige correctamente el tipo de fondo. La principal ventaja de la inversión fija es eliminar el problema de la dificultad para comprender el momento de la suscripción, amortizar los costos y diversificar los riesgos. Dado que los fondos monetarios básicamente no tienen el problema de comprar el momento, los ingresos se fijan aproximadamente a una tasa anualizada de. retorno de alrededor del 1,8% Puedes comprarlo en cualquier momento sin tener que realizar una inversión fija. Los fondos de bonos se ven menos afectados por las subidas y bajadas del mercado de valores y no deben seleccionarse únicamente como fondos de inversión fija. El valor neto de los fondos de acciones e híbridos fluctúa mucho con el ascenso y la caída del mercado de valores, y pueden desempeñar mejor el papel de equilibrio de costos y diversificación de riesgos para las inversiones fijas, y son más adecuados para las inversiones fijas. Al elegir los tipos de fondos, debe prestar atención tanto a la contrapartida como a la suscripción única. Esto se debe a que, aunque la inversión fija puede reducir los riesgos, no puede eliminarlos. Es apenas un poco menor que una sola suscripción. También deben controlarse los riesgos. Dado que el umbral para la inversión fija es bajo, puede ser más flexible y diverso que una única suscripción. En términos generales, el foco principal debe ser el fondo de acciones, combinado con fondos mixtos y un pequeño número de fondos de bonos con un rendimiento excelente. No sea parcial al entender que "los fondos con grandes fluctuaciones del valor neto son dignos de inversión fija". , se deben asignar al menos las dos categorías de fondos integrales y estables con excelente desempeño. Al seleccionar fondos de acuerdo con los principios anteriores, si puede elegir un fondo con un método de suscripción back-end, no necesita pagar una tarifa de suscripción al suscribirse, puede comprar más acciones y la tarifa de suscripción se pagará cuando canjearlo De acuerdo con lo establecido en el prospecto, cuanto mayor sea el tiempo de inversión fijo, mayor será la tarifa de suscripción hasta llegar a cero. Sin embargo, no es necesario seguir deliberadamente el método de suscripción back-end. Lo principal es elegir una combinación razonable y correcta de fondos con un rendimiento excelente.

(3) La inversión también requiere dominar el momento adecuado. Todo debe basarse en la dialéctica, y financiar la inversión fija no puede entenderse rígidamente en el sentido de que no hay necesidad de elegir el momento de entrar en el mercado. El momento ideal para comenzar debería ser cuando el mercado de valores se encuentre en un canal descendente, pero las perspectivas del mercado son obviamente prometedoras y pronto "se volverá largo". Los precios de las acciones aumentan repetidamente pero fluctúan significativamente, lo que es más adecuado para la inversión fija. Si el mercado de valores está en un mercado bajista, generalmente no es aconsejable iniciar inversiones fijas. Debe observar con paciencia y "tomar medidas cuando llegue el momento de actuar" cuando esté cerca del fondo periódico. La opinión de que se puede realizar una inversión fija en cualquier momento es unilateral e inapropiada.

⑷ Redención y terminación de la inversión

Algunos analistas dijeron a los inversores que cuanto mayor sea el tiempo de inversión fija, mayores serán los rendimientos. Deben perseverar y no darse por vencidos a mitad de camino.

Sin embargo, algunos analistas creen que esta afirmación está sesgada.

Es cierto que, en circunstancias normales, deberíamos insistir en la inversión fija a largo plazo, pero no podemos insistir en ello de forma rígida y dogmática. El funcionamiento del mercado de valores no puede crecer de manera constante todos los años. Si ocurre un mercado bajista durante el plazo de inversión fija, o el mercado se desploma durante el período de inversión fija, los ingresos se reducirán significativamente o incluso se producirá una pérdida enorme. Según cálculos del Centro de Investigación de Fondos Haomai, una conocida institución de investigación de fondos en mi país, si un inversor comienza a invertir en el fondo indexado "Huaan China 50" en diciembre de 2002, la tasa de rendimiento acumulada a finales de diciembre de 2007 será sería del 144,83%, pero a finales de diciembre de 2008, después de un año de fuertes caídas, el rendimiento había caído al 35,8%. Desde la perspectiva de los mercados extranjeros, si se utiliza el 28 de febrero de 2009 como fecha límite para la inversión fija, la inversión fija a largo plazo en el índice S&P 500 durante 10 años resultará en una pérdida del 43% del rendimiento de la inversión fija durante 20; años es sólo del 5%, cifra muy inferior a la de los depósitos bancarios. Wang Qunhang, analista senior de Galaxy Securities, señaló: "La inversión fija a largo plazo en fondos es relativa y no existe una inversión fija absolutamente rígida en fondos. También señaló que en la actualidad, casi todas las compañías de fondos recomiendan todas". fondos a todos los inversores en todas las ocasiones y en todo momento. La práctica de que todos los fondos puedan realizar inversiones fijas es cuestionable. El período de la inversión fija depende de las condiciones del mercado. Si se espera que las perspectivas del mercado entren en un canal descendente, la inversión fija que se ha procesado debe ser reacia al riesgo y reembolsarse o convertirse total o parcialmente para asegurar ganancias o evitar pérdidas crecientes. . Por ejemplo, si originalmente planeó invertir durante 5 años, pero después de 3 años de deducción, el mercado de valores ha alcanzado un máximo periódico y está a punto de entrar en un mercado bajista, debe rescatar resueltamente la inversión y obtener ganancias para evitar las ganancias de ser desperdiciadas. Durante el período de inversión fija, si el mercado de valores alcanza el índice esperado y los ingresos alcanzan el objetivo esperado, es necesario considerar ajustar la estrategia, el rescate o la conversión.

Los fondos de inversión fija aún pueden rescatarse en cualquier momento, pero el rescate no implica la resolución del contrato. Cuando necesite dinero con urgencia, las acciones invertidas se pueden canjear total o parcialmente, y el monto del canje se calcula en función del valor neto en la fecha de canje.

Sin embargo, mientras el contrato no se rescinda, incluso si se canjea todo, el acuerdo de inversión fija seguirá siendo válido después del canje. Siempre que el saldo de la tarjeta bancaria sea mayor que el monto de deducción acordado, la inversión fija seguirá siendo válida. continuará y el pago se deducirá automáticamente en la fecha de deducción acordada. No piense erróneamente que todos los reembolsos significan la terminación de la inversión fija. Si desea cancelar la inversión fija, debe seguir los procedimientos de cancelación, o la inversión fija se cancelará automáticamente debido a saldo insuficiente en la tarjeta bancaria durante 3 meses consecutivos y deducción fallida.

Cabe señalar que sólo se pueden obtener ganancias si se supera el coste medio en el momento del rescate. El punto de pérdidas y ganancias de la inversión fija de un fondo no es el promedio del valor neto del día en que se deduce cada inversión fija, sino que se estima dividiendo el monto total de la inversión fija por el total de acciones realmente compradas. Sólo se pueden obtener ganancias cuando el valor neto en el momento del reembolso excede un punto de pérdidas y ganancias.

4. Jizhi Fijo de Inversión (también conocido como Zhiji Fijo de Inversión)

Como mejora e innovación en los métodos de inversión fija, muchas compañías de fondos han lanzado "Jizhi Fijo de Inversión" e implementado " inversión fija". "Inversión fija", de acuerdo con la subida y bajada del mercado de valores el día anterior a la fecha de deducción acordada, el sistema ajusta automáticamente el monto de la inversión dentro de un cierto rango; si sube, se ajustará a la baja y el monto de la deducción mensual se reducirá; si cae, se ajustará más y el monto de la deducción mensual aumentará aún más. Reducir los costos de inversión a largo plazo y compartir los riesgos de inversión por igual, lo que favorece el aumento del rendimiento de la inversión fija. A diferencia del monto de inversión fija mensual existente de la inversión fija del fondo ordinario, cuando los clientes solicitan el plan de suscripción de inversión fija JiZhi de "tiempo fijo y monto no fijo", pueden determinar el monto base de las deducciones mensuales de inversión fija y el monto real El monto de la deducción mensual se basará en el índice seleccionado. Finalmente se determinó que los índices que se pueden seleccionar incluyen CSI 300, SSE Composite, SSE 180, SZSE Components, SZSE 100 y Juchao 300. Según los profesionales, en los 10 años comprendidos entre 1998 y 2008, el costo de suscripción promedio de la inversión fija "por tiempo fijo y cantidad ilimitada" fue de 1,28 yuanes, cifra inferior al costo de suscripción promedio de 1,32 yuanes para la inversión fija ordinaria; la tasa de rendimiento acumulativo de "tiempo fijo e ilimitado" siempre ha sido alta en la inversión fija ordinaria. Destaca las ventajas del "tiempo fijo y cantidad ilimitada" para aplanar el coste de la suscripción y aumentar la tasa de rendimiento.

La inversión fija de Chizhi se puede procesar en los sitios web de ICBC, Guangfa Fund Company y China Investment Fund Company. Puede familiarizarse con el proceso en el sitio web de Guangfa siguiendo los siguientes pasos: inicie sesión en el comercio en línea → haga clic en Yingdingtou → Los expertos de Yingdingtou trabajarán con usted individualmente → Demostrará la configuración de Yingdingtou → Comience a observar. El Acuerdo de "Inversión Fija de Fondo Inteligente" de GF Fund Company contiene los siguientes contenidos:

1. Seleccione un fondo: Elija un fondo de inversión fija.

2. Monto base de inversión fija: Establece el monto base de inversión fija mensual.

3. Ciclo y fecha de deducción: Selecciona si deseas deducir semanal o mensualmente. Seleccione un día.

4. Elija un índice: Hay tres índices para elegir: el índice compuesto de Shanghai, el índice de componentes de Shenzhen y el índice CSI 300.

5. Elige la media móvil: elige la media móvil de 180 días para el corto plazo (1 año elige la media móvil de 250 días para el medio plazo) (3 años elige la media móvil); promedio móvil diario a largo plazo (5 años o más).

6. Diferencia de selección: "Invertir más en posiciones bajas e invertir menos en posiciones altas" es el principio de la inversión fija de Zhiji. Aquí se especifican las proporciones de los montos de inversión crecientes y decrecientes, divididos en tres categorías: 10%, 20% y 30%. Elija uno de los diferentes niveles. El día de deducción es el Índice Compuesto de Shanghai y el 180-. media móvil diaria.

(T-1) El valor del índice de cierre diario es mayor que el promedio móvil del índice seleccionado

El mercado sube por encima del promedio móvil-----deducción (10% de diferencia) --pago de deducción (20% de diferencia)--Deducción (30% de diferencia)

0～15%------90%×monto de inversión fija base---80%×inversión fija base monto--- 70%×monto de inversión fija base

15%～50%---80%×monto de inversión fija base---60%×monto de inversión fija base---40%×base Monto de inversión fija

50%～100%--70%×Monto de inversión fija básica---40%×Monto de inversión fija básica---10%×Monto de inversión fija básica

>Más del 100%----60%× Monto de inversión fija de referencia---20%×Monto de inversión fija de referencia---00%×Monto de inversión fija básica

(T-1) El diario El valor de cierre del índice es menor que el promedio móvil del índice seleccionado:

El mercado cae por debajo del promedio móvil-----deducción (10% de diferencia)--deducción (20% de diferencia)--deducción (30 % de diferencia)

0～5%-- ----110%×Monto de inversión fija básica--120%×Monto de inversión fija básica--130%×Monto de inversión fija básica

5%～10%---120%×Monto de inversión fija básica--140 %×Monto de inversión fija básica--160%×Monto de inversión fija básica

10%～20%--130 %×Monto de inversión fija básica--160%×Monto de inversión fija básica--190%×Monto de inversión fija básica

20%～30%--140%×Monto de inversión fija básica--180%× Monto de inversión fija básica--220%×Monto de inversión fija básica

30%～40%--150 %×Monto de inversión fija básica--200%×Monto de inversión fija básica--250%×Fija básica monto de inversión

Más del 40%----160%×monto de inversión fija básica--220%×monto de inversión fija básica--280%×monto de inversión fija base

El El acuerdo estipula que el monto real de la deducción está determinado por la proporción de subidas y bajadas del mercado, y es operado por la compañía de fondos.

El modelo de inversión fija JiZhi de ICBC y China Investment Fund Company es similar al modelo de “inversión fija ganadora” de Guangfa Fund Company. Lo que maneja China Merchants Bank es la "inversión fija inteligente", que es una nueva generación de método de inversión regular diseñado y desarrollado por China Merchants Bank basado en la "inversión fija" de fondos generales y en función de las diferentes necesidades de los clientes y objetivos de inversión. La inversión fija inteligente le permite modificar el monto de la inversión, la fecha, el método de terminación, la conversión de inversión fija ordinaria a inversión fija inteligente, etc. El proceso es el mismo que el de la inversión fija ordinaria, excepto que hay más puntos en el acuerdo.

5. Riesgos de la inversión fija

Algunos planificadores financieros y personal de ventas de compañías de fondos y bancos dicen que la inversión fija es adecuada para inversores con baja tolerancia al riesgo. Esta visión es cuestionable. Si invertir en acciones supone un alto riesgo, los fondos de inversión confían en expertos de las sociedades de fondos para invertir en una combinación de acciones y bonos, lo que supone un riesgo menor. La inversión fija es una forma de reducir el riesgo alto a riesgo medio, en lugar de riesgo bajo. Orient Securities Co., Ltd. señaló en la "Información sobre los derechos e intereses de los inversores de fondos de valores" publicada el 12 de agosto de 2008: Los inversores de fondos deben comprender plenamente la diferencia entre inversiones regulares de cantidad fija y retiros de sumas globales y otros ahorros. métodos. La inversión regular de monto fijo es una manera simple y fácil de guiar a los inversionistas a realizar inversiones a largo plazo y costos promedio. Sin embargo, no puede evitar los riesgos inherentes a la inversión de fondos, no puede garantizar los rendimientos de los inversionistas y no es un método de gestión financiera equivalente. que reemplaza el ahorro.

6. ¿El rendimiento de una inversión fija es mayor que el de una sola compra?

Hay que decirlo claro: ¡no necesariamente!

Después de un análisis y reflexión serios y racionales, podemos sacar esta conclusión: en un mercado alcista, los ingresos de la inversión fija son menores que los de una sola compra en un mercado bajista, los ingresos de la inversión fija; es mayor que el de una sola compra. El shock del mercado depende de las habilidades operativas del inversor, que generalmente debería ser al menos una sola compra.

7. Cómo iniciar una inversión fija

⑴ Si no tiene acceso a Internet, puede ir al mostrador de una oficina comercial del banco y firmar un acuerdo de inversión fija.

⑵ Realiza inversión fija a través de la banca online. Tomando el Bank of Communications como ejemplo, después de iniciar sesión en la banca en línea, haga clic en "Fondo de Supermercado → Inversión de monto fijo regular → Abrir solicitud de suscripción de monto fijo regular" y complete el fondo seleccionado, el ciclo de deducción y la fecha, monto, etc. La banca online también es muy conveniente para otros bancos.

⑶ Solicite inversión fija después de abrir una cuenta en el sitio web de la compañía del fondo.

Tomando como ejemplo a Harvest Fund Company, las tarjetas bancarias que apoyan la inversión fija y sus tasas preferenciales son: Tarjeta de sucursal de Guangdong del Banco Agrícola de China/Guangfa/Banco de Desarrollo de Shandong/Banco Industrial/Banco de China, con un descuento inicial del 40%; , con un 50 % de descuento; Tarjeta China Merchants Bank, con un 20 % de descuento. El proceso de operación es: iniciar sesión en el sitio web de la compañía del fondo → transacción del fondo → cuota regular → agregar cuota regular → completar el nombre del fondo, fecha de inicio de la inversión fija, fecha de terminación del acuerdo, monto de compra y venta regular, etc. La fecha de deducción se podrá elegir del 1 al 28 de cada mes, pudiendo firmarse un máximo de 28 acuerdos de inversión fija por mes, es decir, el pago se deducirá una vez cada día del 1 al 28. Para ventas directas e inversiones fijas en los sitios web de otras compañías de fondos, puede iniciar sesión en sus sitios web respectivamente y seguir las instrucciones.

El siguiente es un artículo publicado por Li Yan de CI Morgan Fund Company en "Shanghai Securities News" para su referencia:

Ocho reglas de oro para los fondos de inversión regulares de cantidad fija CI Morgan Fund Management Company Li Yan

El método de los fondos de inversión regulares de cantidad fija ha sido adoptado por cada vez más inversores. La deducción automática de los fondos regulares de cantidad fija cada mes tiene las ventajas de un procedimiento simple y promedio. coste, diversificación de riesgos y efecto de interés compuesto y otras ventajas empiezan a ser conocidas por todos. Sin embargo, también hay varios aspectos que requieren atención al invertir en fondos regulares de cantidad fija, como la elección de productos de fondos adecuados y el aprovechamiento de las oportunidades de ganancias. A continuación se ofrece una introducción sistemática a los principios de las cuotas regulares. Si se adhiere a estos ocho principios básicos, podrá utilizar mejor este método: 1. Establezca objetivos de gestión financiera. Puede deducir 3.000 yuanes o 5.000 yuanes regularmente cada mes. Cuando el patrimonio neto es alto, la cantidad de acciones compradas es pequeña y cuando el patrimonio neto es bajo, la cantidad de acciones compradas es grande. Este "método de costo promedio" es más adecuado para recaudar fondos de jubilación o fondos para la educación de los niños. 2. Actúe dentro de sus capacidades. Las inversiones regulares de monto fijo deben realizarse fácilmente y sin cargas. Una vez, un cliente decidió deducir 50.000 yuanes por mes para diversificar sus objetivos de inversión, sin embargo, después de un período de tiempo, tuvo que retirar su depósito fijo para continuar invirtiendo. no valió la pena. Se recomienda que primero analice sus ingresos y gastos mensuales y calcule los fondos inactivos que se pueden ahorrar, que son 3000 yuanes. 3. Elija un mercado con tendencia ascendente. Los mercados que están sobrevendidos pero que tienen buenos fundamentos son los más adecuados para iniciar inversiones regulares de cantidad fija. Incluso si el mercado se encuentra actualmente en un nivel bajo, siempre que sea optimista sobre el desarrollo a largo plazo en el futuro, puede considerar comenzar. inversión. 4. El período de inversión determina el objeto de la inversión. El efecto del interés compuesto en el tiempo de las inversiones regulares a largo plazo de monto fijo dispersa los riesgos a corto plazo de los mercados de valores a largo y corto plazo y las fluctuaciones en el valor neto de los fondos, siempre que se pueda observar el principio de deducción a largo plazo al elegir los fondos. con mayores fluctuaciones en realidad pueden aumentar los rendimientos, y los beneficios a largo plazo de los fondos con mayores riesgos Los rendimientos deberían ser mejores que los de los fondos de menor riesgo. Si el objetivo de gestión financiera a más largo plazo es de más de 5 años a 10 o 20 años, es posible que desee elegir un fondo con mayor volatilidad. Si el objetivo es dentro de 5 años, es mejor elegir un fondo con un rendimiento relativamente estable. 5. Persistencia. La inversión a largo plazo es el principio más importante para acumular riqueza con cantidades fijas regulares. Este método debe durar más de tres años para lograr buenos resultados, y la inversión a largo plazo puede ejercer mejor el efecto de interés compuesto de las cantidades fijas regulares.

6. Dominar la oportunidad de rescindir el contrato. El período de inversión regular de cantidad fija también está determinado por las condiciones del mercado. Por ejemplo, después de invertir durante 2 años, el mercado ha subido a un punto muy alto y, después del análisis, el mercado puede entrar en otro ciclo corto, entonces es mejor. rescindir el contrato primero para obtener ganancias. Si estás a punto de afrontar necesidades económicas, como la edad de jubilación, debes empezar a prestar atención a las condiciones del mercado y decidir cuándo rescindir el contrato. 7. Hacer buen uso de los fondos de rescisión parcial y canje de manera oportuna. Después de iniciar una inversión regular de monto fijo, si tiene que cancelar el contrato temporalmente o el mercado está en un punto alto y no está muy seguro de las perspectivas del mercado, no tiene que cancelar completamente el contrato, puede canjearlo. parte de las acciones para obtener fondos. Si la tendencia del mercado cambia, puede cambiar a otro mercado con tendencia alcista y continuar realizando inversiones fijas con regularidad. 8. Confía en los expertos. Al iniciar inversiones regulares de cantidad fija, no tiene que preocuparse demasiado por las subidas y bajadas a corto plazo ni por la acumulación de acciones. Puede buscar asesoramiento de expertos cuando sea necesario.