Cómo identificar y controlar los riesgos crediticios
En el proceso de emisión de préstamos, debe haber el menor riesgo posible o ningún riesgo para que la calidad del préstamo sea alta y la eficiencia sea buena. objetivo perseguido por la auditoría financiera en los últimos años. A través de auditorías financieras realizadas a lo largo de los años, se descubrió que los riesgos crediticios son controlables (excepto en caso de fuerza mayor). El personal del banco no sólo debe tener buenos conocimientos teóricos financieros y experiencia empresarial, sino que también debe ser bueno resumiendo experiencias y lecciones y captando detalles clave. Caso de identificación de riesgo de préstamo: auditamos un banco y descubrimos mediante análisis (análisis de datos y juicio empírico) que xx Group y otras 13 empresas afiliadas habían obtenido préstamos de manera fraudulenta por más de 2 mil millones de yuanes. 700 millones de yuanes, todos ellos préstamos normales, más de 300 millones de yuanes no pudieron recuperarse durante la auditoría. Los métodos de fraude crediticio: algunas empresas son empresas de préstamos, algunas empresas son empresas de transferencias y algunas empresas e individuos utilizan préstamos. Durante la auditoría, se encontró que el Grupo xx tiene las siguientes características en los siguientes detalles: primero, aunque las compañías de préstamos tienen diferentes nombres y personas jurídicas, los accionistas son básicamente los mismos y la mayoría de ellas tienen el mismo lugar de registro; En segundo lugar, la empresa es relativamente grande en escala, tiene un buen desempeño y tiene un gran monto de préstamo. Grande, pero algunos negocios son desconocidos o desconocidos para los locales. En tercer lugar, el negocio principal no es sobresaliente, excede el alcance comercial y no está autorizado a operar mediante la licencia comercial.
En segundo lugar, cómo identificar y controlar los riesgos de los préstamos
En el proceso de emisión de préstamos, debe haber el menor riesgo posible o ningún riesgo para que la calidad del préstamo sea alta y la eficiencia Es buena. Esta es la situación financiera de los últimos años. Los objetivos que persigue la auditoría. A través de auditorías financieras realizadas a lo largo de los años, se descubrió que los riesgos crediticios son controlables (excepto en caso de fuerza mayor). El personal del banco no sólo debe tener buenos conocimientos teóricos financieros y experiencia empresarial, sino que también debe ser bueno resumiendo experiencias y lecciones y captando detalles clave. Caso de identificación de riesgo de préstamo: auditamos un banco y descubrimos mediante análisis (análisis de datos y juicio empírico) que xx Group y otras 13 empresas afiliadas habían obtenido préstamos de manera fraudulenta, por un valor de más de 2 mil millones de yuanes. 700 millones de yuanes, todos ellos préstamos normales, más de 300 millones de yuanes no pudieron recuperarse durante la auditoría. Los métodos de fraude crediticio: algunas empresas son empresas de préstamos, algunas empresas son empresas de transferencias y algunas empresas e individuos utilizan préstamos. Durante la auditoría, se encontró que el Grupo xx tiene las siguientes características en los siguientes detalles: primero, aunque las compañías de préstamos tienen diferentes nombres y personas jurídicas, los accionistas son básicamente los mismos y la mayoría de ellas tienen el mismo lugar de registro; En segundo lugar, la empresa es relativamente grande en escala, tiene un buen desempeño y tiene un gran monto de préstamo. Grande, pero algunos negocios son desconocidos o desconocidos para los locales. En tercer lugar, el negocio principal no es sobresaliente, excede el alcance comercial y no está autorizado a operar mediante la licencia comercial.
En tercer lugar, cómo identificar y controlar los riesgos crediticios
En el proceso de emisión de préstamos, debe haber el menor riesgo posible o ningún riesgo para que la calidad del préstamo sea alta y la eficiencia Es buena. Esta es la situación financiera de los últimos años. Los objetivos que persigue la auditoría. A través de auditorías financieras realizadas a lo largo de los años, se descubrió que los riesgos crediticios son controlables (excepto en caso de fuerza mayor). El personal del banco no sólo debe tener buenos conocimientos teóricos financieros y experiencia empresarial, sino que también debe ser bueno resumiendo experiencias y lecciones y captando detalles clave. Caso de identificación de riesgo de préstamo: auditamos un banco y descubrimos mediante análisis (análisis de datos y juicio empírico) que xx Group y otras 13 empresas afiliadas habían obtenido préstamos de manera fraudulenta por más de 2 mil millones de yuanes. 700 millones de yuanes, todos ellos préstamos normales, más de 300 millones de yuanes no pudieron recuperarse durante la auditoría. Los métodos de fraude crediticio: algunas empresas son empresas de préstamos, algunas empresas son empresas de transferencias y algunas empresas e individuos utilizan préstamos. Durante la auditoría, se encontró que el Grupo xx tiene las siguientes características en los siguientes detalles: primero, aunque las compañías de préstamos tienen diferentes nombres y personas jurídicas, los accionistas son básicamente los mismos y la mayoría de ellas tienen el mismo lugar de registro; En segundo lugar, la empresa es relativamente grande en escala, tiene un buen desempeño y tiene un gran monto de préstamo. Grande, pero algunos negocios son desconocidos o desconocidos para los locales. En tercer lugar, el negocio principal no es sobresaliente, excede el alcance comercial y no está autorizado a operar mediante la licencia comercial.