Cómo calcular las tarifas de suscripción y las cuotas de suscripción de fondos abiertos

El método de cálculo para la suscripción del número de acciones de participaciones de fondos abiertos es el siguiente:

Importe neto de suscripción = importe de suscripción/(1 tasa de suscripción)

Cuota de suscripción = Monto de suscripción - monto neto de suscripción

Cuota de suscripción = monto neto de suscripción/valor neto de las acciones del fondo en el día T

Si un inversor invierte 50.000 yuanes para suscribir un fondo abierto, suponga que la tasa de suscripción es 1. El valor neto de la unidad del fondo ese día es 1,1688 yuanes y la participación obtenida es:

Cantidad neta de suscripción = 50.000/(1 1) = 49504,95 yuanes

Cuota de suscripción = 50.000 -49504,95=495,05 yuanes

Cuota de suscripción=49504,95/1,1688=42355,36 acciones

Fondos abiertos, también conocidos como fondos mutuos, consulte al patrocinador del fondo. Cuando se establece un fondo, el tamaño total de las unidades o acciones del fondo no es fijo. Las unidades o acciones del fondo se pueden vender a los inversores en cualquier momento dependiendo de las necesidades de los inversores y de las unidades o acciones del fondo en circulación. Las acciones se pueden canjear a petición de los inversores. Cómo funciona el fondo.

Los inversores pueden comprar fondos a través de agencias de venta de fondos para que los activos y la escala del fondo aumenten en consecuencia, o pueden vender sus acciones del fondo al fondo y retirar efectivo para que los activos y la escala del fondo aumenten en consecuencia. . reducir.

Desde diferentes perspectivas, podemos dividir los fondos abiertos en diferentes categorías.

Según puedan cotizar y negociarse en bolsa, los fondos abiertos se pueden dividir en fondos abiertos cotizados y fondos abiertos contractuales.

Los fondos abiertos cotizados se refieren a fondos de inversión en valores cuyas unidades de fondo cotizan y se negocian en la bolsa de valores. Las dos partes en la transacción de este tipo de fondo son inversores individuales. Como los fondos indexados de capital variable (ETF) cotizados en bolsa y los fondos de capital variable cotizados (LOF).

Los fondos contractuales abiertos se refieren a fondos de inversión en valores cuyas participaciones del fondo no pueden cotizar ni negociarse en la bolsa de valores. Aunque este tipo de fondo no puede cotizar ni negociarse en la bolsa de valores, se puede negociar mediante "suscripción" y "reembolso". Las dos partes en la transacción de este tipo de fondo son los inversores y las sociedades de fondos.

Según los diferentes objetos de inversión, los fondos abiertos se pueden dividir en fondos de acciones, fondos de bonos, fondos híbridos, fondos del mercado monetario, fondos de futuros, fondos de opciones, fondos de garantía, etc.

Los fondos de acciones se refieren a fondos de inversión que invierten en acciones (la proporción de inversión en acciones representa más del 80%); los fondos de bonos se refieren a fondos de inversión que invierten en bonos (la proporción de inversión en bonos representa más); los fondos mixtos se refieren a acciones y bonos cuyo índice de inversión se encuentra entre los dos tipos de fondos anteriores y pueden ajustarse de manera flexible. Los fondos del mercado monetario se refieren a valores de mercado a corto plazo, como letras del tesoro y certificados de depósito negociables de grandes bancos; , efectos comerciales, bonos corporativos, etc. Objeto fondos de inversión.

Los fondos de futuros se refieren a fondos de inversión que invierten principalmente en diversas variedades de futuros; los fondos de opciones se refieren a fondos de inversión que invierten en opciones sobre acciones que pueden distribuir dividendos; los fondos de garantía se refieren a fondos de inversión cuyos certificados de acciones. son los objetos de inversión.

Además, según los diferentes estilos de inversión, dividimos específicamente los fondos de acciones en fondos de crecimiento, de valor e híbridos. Los fondos de acciones de crecimiento se refieren a fondos que invierten principalmente en acciones de crecimiento con un rápido crecimiento de los ingresos y un gran potencial de desarrollo futuro. Los fondos de acciones de valor se refieren a fondos que invierten principalmente en acciones que están infravaloradas y tienen un alto nivel de seguridad. Los fondos de acciones de valor son menos riesgosos que los fondos de acciones de crecimiento, y los fondos de acciones híbridos se encuentran en algún punto intermedio.

Según los diferentes objetivos de inversión, los fondos abiertos se pueden dividir en fondos de crecimiento, fondos de ingresos y fondos equilibrados.

Los fondos de crecimiento se refieren a fondos de inversión en valores que invierten en acciones cotizadas u otros valores con buen potencial de crecimiento con el objetivo básico de lograr la apreciación y rentabilidad de los activos a largo plazo.

Los fondos de ingresos se refieren a fondos de inversión en valores cuyo objetivo básico es lograr altos ingresos corrientes y cuyos principales objetivos de inversión son valores que puedan generar ingresos estables.

Los fondos equilibrados se refieren a fondos de inversión en valores que tienen como objetivos básicos garantizar la seguridad del capital, la distribución actual del ingreso y el crecimiento a largo plazo del capital y el ingreso y, por lo tanto, prestan más atención a las perspectivas de corto y largo plazo. calce ingresos-riesgo a plazo en la cartera de inversiones.

Según los diferentes conceptos de inversión, los fondos abiertos se pueden dividir en fondos activos y fondos pasivos (indexados).

Los fondos activos son fondos que se esfuerzan por superar a una cartera de referencia. A diferencia de los fondos activos, los fondos pasivos no buscan activamente superar al mercado, sino que intentan replicar el desempeño de un índice. Los fondos pasivos generalmente seleccionan un índice específico como objeto de seguimiento, por lo que a menudo se les llama fondos indexados.