Actividad de ensayo: Los riesgos están a mi alrededor y el cumplimiento comienza conmigo.
Como tecnología única de gestión de riesgos bancarios, el cumplimiento ha sido ampliamente reconocido por la industria bancaria global. Cómo promover enérgicamente la propia cultura de cumplimiento del banco y establecer un sistema organizativo eficaz de gestión de riesgos de cumplimiento bancario se ha convertido en una máxima prioridad para los bancos. Por lo tanto, es necesario
La necesidad de establecer un mecanismo de gestión de riesgos de cumplimiento
Primero, establecer una conciencia de cumplimiento proactiva y superar la mentalidad de cumplimiento pasivo.
El cumplimiento es una parte importante de la cultura bancaria y un requisito intrínseco básico para el funcionamiento estable de la industria bancaria, que se establece entre los empleados del banco.
Para construir un mecanismo de gestión de riesgos de cumplimiento para los bancos comerciales, es necesario establecer un departamento de cumplimiento de tiempo completo y garantizar que el departamento de cumplimiento pueda descubrir e investigar problemas sin interferencias, de modo que el personal de cumplimiento pueda rápidamente participar en la estructura organizacional del banco y en el proceso de reingeniería de procesos comerciales, el principio de operar de conformidad con las leyes y regulaciones se implementa verdaderamente en cada eslabón del proceso comercial e incluso en cada empleado.
En segundo lugar, como tecnología de gestión de riesgos exclusiva de los bancos, el cumplimiento ha penetrado cada vez más en el marco general de gestión de riesgos de las finanzas rurales. El riesgo de cumplimiento se ha convertido gradualmente en un riesgo importante que enfrentan las finanzas rurales, además del riesgo crediticio, el riesgo de mercado y el riesgo operativo. Por lo tanto, mejorar el nivel de gestión del riesgo de cumplimiento se ha convertido en un tema de investigación importante en las finanzas rurales actuales. Es una tarea urgente e importante para los bancos comerciales mejorar el nivel de gestión del riesgo de cumplimiento en la industria bancaria.
En tercer lugar, el principio de integralidad requiere que el sistema de control interno de un banco debe penetrar en todos los procesos comerciales y vínculos operativos de las instituciones financieras, abarcando todos los departamentos y puestos, sin dejar callejones sin salida; requiere que el control interno debe basarse en la prevención de riesgos y la prudencia. Los negocios son el principio de eficacia requiere que varios sistemas de control interno deben cumplir con las regulaciones del estado y las autoridades reguladoras y deben ser altamente autorizados y operables; La independencia requiere que el control interno, como sistema independiente, sea independiente de sus sistemas operativos de control y actividades de gestión.