Se necesita con urgencia el texto completo del "Aviso sobre el fortalecimiento de la advertencia de riesgo para ciertos negocios de empresas fiduciarias y de inversión" (es decir, el Documento No. 212). Gracias

Aviso sobre el fortalecimiento de la advertencia de riesgo para ciertos negocios de empresas de inversión fiduciaria

Todas las oficinas reguladoras bancarias y empresas de inversión fiduciarias supervisadas directamente por la Comisión Reguladora Bancaria de China:

Con el fin de fortalecer aún más la inversión fiduciaria Para supervisar a las empresas, prevenir riesgos y promover que las empresas de inversión fiduciarias operen cumpliendo con las leyes y regulaciones, se notifican los temas relevantes a continuación:

1. Fortalecer la supervisión de Confíe en las empresas de inversión en la implementación de políticas nacionales de macrocontrol, e inste a las empresas de inversión fiduciarias a prevenir Centrarse en el riesgo, manejar adecuadamente la relación entre la prevención de riesgos y el desarrollo saludable, y operar de conformidad con las leyes y regulaciones. Las sociedades de inversión fiduciarias deben estudiar concienzudamente nuevas situaciones y nuevos problemas en la implementación de políticas de macrocontrol, establecer concienzudamente un sistema científico de gestión de riesgos, prepararse para los días difíciles y prevenir riesgos. Todas las actividades de inversión y financiación en industrias y empresas restringidas por las políticas industriales nacionales deben cumplir estrictamente las reglamentaciones pertinentes, y no se permiten inversiones y financiación en las industrias antes mencionadas en violación de las reglamentaciones. Para aquellos que utilizan propiedades fiduciarias para invertir y financiar industrias de moda, la política nacional debe declararse claramente al cliente, se debe divulgar información especial y se deben aplicar estrictamente diversas medidas de gestión de riesgos.

Todas las oficinas reguladoras bancarias deben proporcionar efectivamente "orientaciones de ventanilla", fortalecer los recordatorios de riesgos y las advertencias de riesgos para las empresas de inversión fiduciarias e inspeccionar las medidas de gestión de riesgos, si las medidas de gestión de riesgos son ineficaces, deben realizar mejoras dentro de un plazo; plazo; si no se realizan mejoras o no se realizan mejoras dentro de un plazo, el negocio correspondiente se suspenderá inmediatamente. Centrarse en la prevención de riesgos. Inspeccionar y volver a comprobar la calidad de los activos de las sociedades de inversión fiduciarias y la precisión de la clasificación de cinco niveles, y esforzarse por reducir el saldo y la proporción de activos improductivos.

2. Fortalecer la supervisión institucional de las sociedades de inversión fiduciarias. De conformidad con el principio de supervisión territorial, la oficina de regulación bancaria del lugar donde esté registrada la sociedad de inversión fiduciaria realizará un inventario para determinar si la sociedad de inversión fiduciaria ha establecido sucursales y si tiene participación accionaria o filiales controladoras para gestionar negocios fiduciarios. Las sociedades fiduciarias y de inversión que establezcan sucursales fuera del lugar de registro sin autorización o disfrazadas para realizar negocios quedarán prohibidas de conformidad con la ley y serán sancionadas de conformidad con la "Ley de Administración y Supervisión Bancaria de la República Popular China y República Popular China", "Medidas para el castigo de actos financieros ilegales", "Conducta financiera ilegal" Las sanciones se impondrán mediante leyes y reglamentos tales como las Medidas para la prohibición de instituciones financieras y actividades comerciales financieras ilegales. Si se descubren violaciones fuera del lugar de registro, la oficina reguladora bancaria local debe notificar inmediatamente a la oficina reguladora bancaria donde está registrada la compañía de inversión fiduciaria correspondiente y cooperar con la oficina reguladora bancaria donde está registrada la compañía de inversión fiduciaria para investigar y tratar con el asunto.

3. Fortalecer la supervisión de los negocios fiduciarios, realizar un seguimiento de la ejecución y cumplimiento de los contratos de fideicomisos y realizar una supervisión continua del cumplimiento y el estado de riesgo de los negocios fiduciarios. Las sociedades de inversión fiduciarias deben ser diligentes, responsables e implementar estrictamente una gestión de cuentas separada cuando manejen negocios fiduciarios; deben cumplir concienzudamente sus obligaciones de divulgación de información y hacer revelaciones completas a las partes fiduciarias o personas especificadas en el contrato; Las propiedades fiduciarias bajo diferentes cuentas fiduciarias no pueden negociarse entre sí sin el consentimiento del principal correspondiente.

Todas las oficinas reguladoras bancarias deberían instar a las empresas fiduciarias y de inversión a que informen mensualmente el estado de riesgo de los negocios de fideicomisos colectivos, transacción por transacción; deberían centrarse en la comercialización pública del negocio de fideicomisos de fondos; y compañías de inversión y manejar acuerdos adicionales, cláusulas de garantía y reclamos falsos. Es necesario centrarse en comprender el estado de cumplimiento del negocio fiduciario. del cliente a través de diversas formas como visitas y correos electrónicos. De conformidad con el principio de supervisión prudente, fortalecer la supervisión de los fideicomisos de derechos de propiedad antes de la promulgación de medidas de gestión de fideicomisos de derechos de propiedad. El negocio de recaudación de fondos mediante la transferencia de derechos de propiedad y otros métodos debe ser supervisado de acuerdo con los principios regulatorios del negocio de fideicomisos de capital.

4. Reforzar aún más la supervisión del negocio de inversión de las sociedades de inversión fiduciarias, y establecer y mejorar los sistemas de gestión de carteras de inversiones, control de riesgos y evaluación de inversiones. A partir de la fecha de recepción de esta notificación, para todos los planes fiduciarios colectivos de inversión en valores recientemente establecidos cuyos métodos de gestión sean determinados por sociedades de inversión fiduciarias en su nombre, el número máximo de acciones de una empresa que cotiza en bolsa en poder de un plan fiduciario colectivo no excederá el activos del plan de fideicomiso colectivo el 10% del valor liquidativo; un fondo fiduciario administrado por separado cuyo método de gestión sea determinado por una sociedad de inversión fiduciaria. Un fondo fiduciario que posea acciones de una empresa que cotiza en bolsa no excederá el 10% del valor liquidativo del fideicomiso. todos los fondos administrados por la misma sociedad de inversión fiduciaria deberán poseer valores emitidos por una empresa, hasta el 10% del monto de los valores emitidos por la misma.

Todas las oficinas reguladoras bancarias deben realizar un inventario del negocio de inversión en valores de las empresas fiduciarias y de inversión, y corregir inmediatamente las inversiones que violen las leyes y regulaciones nacionales pertinentes durante la inspección, se debe prestar especial atención a si el fideicomiso; y las sociedades de inversión están cumpliendo con sus funciones de Administración, el manejo personal de los asuntos fiduciarios.

Es necesario examinar cuidadosamente la situación de riesgo de las compañías de inversión fiduciarias que realizan negocios de inversión en valores a través de las compañías de valores que controlan o con las que están asociadas. Si los sistemas de gestión de la cartera de inversiones, control de riesgos y evaluación de inversiones no son sólidos o no están implementados. Deben señalarse de inmediato, realizar mejoras dentro de un límite de tiempo y monitorearse continuamente.

5. De conformidad con el principio de supervisión prudente, fortalecer la supervisión de los negocios fiduciarios de fondos colectivos a distancia. Para el negocio de fondos colectivos fuera del sitio, de acuerdo con el principio de supervisión territorial, la oficina de regulación bancaria del lugar donde está registrada la sociedad de inversión fiduciaria es responsable de la supervisión interna y externa del negocio de fideicomiso fuera del sitio. sociedades de inversión dentro de su jurisdicción, y es responsable de monitorear el estado de riesgo del negocio fiduciario de fondos colectivos externo. No llevar una contabilidad separada de los bienes fiduciarios y los bienes inherentes de una compañía de inversión fiduciaria, realizar negocios fiduciarios o de agencia para no causar pérdida de capital o intereses, no utilizar los bienes fiduciarios de acuerdo con los propósitos especificados en el documento del fideicomiso, omisiones en la gestión de riesgos , y establecimiento de sucursales sin autorización, grandes pérdidas de propiedad propia, etc., el negocio de fideicomiso de fondos colectivos fuera del sitio se suspenderá inmediatamente a partir de la fecha del descubrimiento si las circunstancias son graves y el riesgo es relativamente alto, el local; , las actividades fiduciarias de fondos de gestión colectiva e individual fuera del sitio podrán suspenderse aún más. Las calificaciones comerciales suspendidas no se restablecerán hasta que se hayan corregido las violaciones, no se haya mejorado efectivamente la situación de riesgo y no se haya atendido a las instituciones pertinentes y a las personas responsables.

6. Tomar medidas decididas para fortalecer estrictamente la supervisión de las transacciones relacionadas de las sociedades de inversión fiduciarias y mejorar el sistema de control de riesgos y divulgación de información de las transacciones relacionadas. Cuando una sociedad de inversión fiduciaria maneje negocios fiduciarios, no deberá prestarse fondos fiduciarios a sí misma ni a sus partes relacionadas, ni invertir fondos fiduciarios en valores emitidos por ella misma o sus partes relacionadas, a menos que se especifique lo contrario en el documento del fideicomiso y revele información específicamente al cliente. , no realizará transacciones entre bienes inherentes y bienes fiduciarios.

Cuando una sociedad de inversión fiduciaria gestione negocios bajo su propio patrimonio, no podrá otorgar préstamos crediticios a partes relacionadas, ni podrá aceptar el patrimonio de la sociedad como prenda para préstamos. La suma del saldo de crédito e inversión de una sociedad fiduciaria de inversión hacia el mismo prestatario y sus partes relacionadas (clientes del grupo) no podrá exceder en ningún momento del 10% del capital neto de la suma del saldo de crédito e inversión de la misma; parte no excederá el 10% del capital neto en ningún momento. El monto total del saldo de crédito y de inversión otorgado a todas las partes relacionadas por una compañía de inversión fiduciaria no excederá el 50% del capital neto de la compañía de inversión fiduciaria en cualquier momento;

Las transacciones entre bienes fiduciarios, bienes inherentes y partes relacionadas deben ser divulgadas en su totalidad. Cualquier accionista de una sociedad de inversión fiduciaria que evacue capital mediante transacciones relacionadas y perjudique los intereses de la sociedad fiduciaria, del fideicomitente y del beneficiario será sancionado de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes.

Las operaciones relacionadas que se hayan producido en sociedades de inversión fiduciarias deberán ser investigadas estrictamente de forma inmediata. Si se hubiera superado el ratio anterior no se producirán nuevas operaciones vinculadas. Para las piezas sobrantes, se debe elaborar un plan para limpiarlas y comprimirlas dentro de un límite de tiempo. Las transacciones ilegales con partes relacionadas deben ser castigadas severamente en estricta conformidad con leyes y reglamentos como la "Ley de Supervisión Industrial de la República Popular China y el Banco de China", "Medidas Administrativas para Sociedades de Inversión Fiduciarias", "Medidas Provisionales para la Gestión de Fideicomisos de Fondos de Sociedades de Inversión Fiduciarias" y otras leyes y reglamentos.

7. Se deberán realizar inspecciones de seguimiento continuo de las materias revisadas para su reinscripción. Si se descubre algún fraude durante el nuevo registro, el personal relevante de la compañía será considerado seriamente responsable y los revisores relevantes serán considerados o recomendados para que rindan cuentas de acuerdo con las regulaciones. Para el negocio original antes del reinscripción, se impondrán requisitos estrictos, se intensificarán los esfuerzos de limpieza y se supervisará la implementación y ejecución del plan de limpieza comercial original de acuerdo con el principio de "monitoreo mensual y evaluación anual", y quedarán terminantemente prohibidas nuevas responsabilidades ilegales. Las sociedades de inversión fiduciarias con capital insuficiente o reservas insuficientes deberán completar el capital en un plazo determinado. Los nuevos negocios ilegales de responsabilidad que se produzcan después de un nuevo registro, inversiones, garantías, préstamos que excedan el índice prescrito y el uso a largo plazo de fondos de préstamo que violen el propósito de los préstamos deben corregirse dentro de un plazo, y las personas responsables pertinentes ser tratado severamente de conformidad con la ley. Si el problema no se corrige en el plazo establecido, deberán tomarse medidas decisivas para restringir o suspender parte de su actividad.

8. Es necesario reforzar aún más la supervisión de las empresas que planean volver a registrarse. Antes de que se complete el nuevo registro, no se permiten nuevos negocios excepto la liquidación de activos y la devolución de pasivos existentes. Antes de que la sociedad fiduciaria y de inversión que se va a transformar haya completado la transformación, todas las oficinas reguladoras bancarias deben continuar desempeñando sus responsabilidades de supervisión, prohibirles estrictamente iniciar cualquier nuevo negocio e instarlas a completar la transformación según lo planeado. Si no se puede lograr la transformación, se deben adoptar oportunamente nuevos planes de salida del mercado. Para aquellos que todavía están en el proceso de suspensión de negocios para rectificación, se debe instar a los departamentos competentes responsables de la rectificación a hacer un buen trabajo concienzudo en el trabajo posterior de salida del mercado.

Las autoridades reguladoras locales deben aclarar las responsabilidades regulatorias y supervisar las instituciones y empresas de acuerdo con los requisitos de la Ley de Regulación Bancaria. Tienen estrictamente prohibido participar en actividades comerciales distintas de la recaudación de activos y el pago de pasivos.

9. Supervisar las sociedades de inversión fiduciarias para establecer una sólida estructura de gobierno corporativo y un sistema de control interno. Es necesario establecer un mecanismo científico de toma de decisiones, contratar directores independientes calificados y mejorar la independencia y eficacia de las auditorías internas y externas para evitar eficazmente que los accionistas mayoritarios o los controladores reales de las sociedades de inversión fiduciarias intervengan en las operaciones y perjudiquen la gestión de riesgos. Cualquier situación que se haya producido deberá ser atendida resueltamente de conformidad con la Ley Reguladora Bancaria. Si no hay un gobierno corporativo saludable o sistemas de control interno que tengan fallas graves durante mucho tiempo, debemos detener resueltamente parte o la totalidad del negocio de la sociedad de inversión fiduciaria.

10. Fortalecer y mejorar la supervisión de la debida diligencia e integridad del personal de la alta dirección. Todas las oficinas de regulación bancaria deben realizar entrevistas de supervisión y gestión con altos ejecutivos de conformidad con la ley para comprender las actividades comerciales y la gestión de riesgos de la empresa. Si los altos directivos no desempeñan sus funciones en el lugar de registro durante un período prolongado, se les deberá ordenar que desempeñen sus funciones de forma inmediata y normal, o se deberá recomendar a la sociedad la sustitución de los altos directivos correspondientes en un plazo determinado si el presidente; , gerente general y otros altos directivos importantes han estado vacantes durante mucho tiempo, se debe seleccionar y nombrar personal calificado dentro de un límite de tiempo, si no se selecciona personal calificado dentro del límite de tiempo, se suspenderá parte o la totalidad del negocio de la empresa. . Los altos directivos que no están familiarizados con el negocio, no pueden comprender claramente las operaciones y el estado de riesgo de la empresa y no tienen capacidades de gestión deben recibir advertencias de supervisión si no cumplen con los requisitos dentro del plazo, se debe advertir a la empresa que lo haga; reemplácelos inmediatamente. Los altos ejecutivos que no acepten o eviten intencionalmente entrevistas regulatorias, sean superficiales en las entrevistas regulatorias, no respondan a las consultas regulatorias de manera seria y responsable, o incluso oculten o proporcionen información falsa, deben cumplir con prontitud con la Ley de Supervisión y Administración Bancaria de la República Popular de China y el Consejo de Estado", "Medidas para el castigo de actos financieros ilegales" y otras leyes y reglamentos pertinentes para imponer sanciones, notificarlas de inmediato y registrarlas en los archivos de integridad. Confíe en empresas de inversión que operen en violación de las regulaciones y no implementen las opiniones de supervisión. Además de sancionarlos rápidamente de acuerdo con la ley, también se deberían restringir los poderes de los altos ejecutivos pertinentes o se deberían revocar sus calificaciones por un período de tiempo determinado o incluso de por vida, dependiendo de la gravedad del caso. Cualquier persona con malos antecedentes o que haya sido castigada por las autoridades reguladoras financieras no puede desempeñarse como alto directivo en una empresa de inversión fiduciaria.

11. Todas las oficinas reguladoras bancarias deben unificar su pensamiento, crear conciencia, otorgar gran importancia a la supervisión de las sociedades de inversión fiduciarias, desempeñar concienzudamente sus deberes de supervisión de acuerdo con el principio de supervisión territorial y garantizar que sus las ideas, la organización y el estilo están en su lugar, la supervisión está en su lugar. Es necesario seguir el principio de supervisión clasificada; fortalecer la supervisión de las sociedades de inversión fiduciarias que operan normalmente, prepararse para registrarse, implementar reestructuraciones y no haber completado la salida del mercado, y centrarse en la supervisión de los riesgos operativos. Es necesario tener una comprensión clara de varios riesgos importantes, formular planes de supervisión, trabajar más y manejarlos adecuadamente. Es necesario mejorar continuamente el sistema de rendición de cuentas y responsabilidad regulatoria para garantizar el flujo fluido de las órdenes regulatorias. El personal que no implemente concienzudamente los requisitos de supervisión prudencial, no supervise el incumplimiento del deber o el incumplimiento del deber debe ser tratado con prontitud y seriedad. En su labor de supervisión, todas las oficinas de regulación bancaria deben prestar atención a la situación real, resumir la experiencia, hacer un buen trabajo e informar oportunamente cualquier problema importante que encuentren.

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