¿Cómo redactar un cuestionario para inversores cualificados?

Las empresas fiduciarias dedicadas a la comercialización de productos fiduciarios deben establecer un sistema estricto de selección de inversores calificados;

Las empresas fiduciarias deben diseñar un cuestionario de diligencia debida para inversores calificados adecuado a sus propias características comerciales. El contenido debe incluir al menos: inversor. nombre, activos del inversionista, estabilidad de ingresos, fuente de fondos, experiencia de inversión, finanzas Familiaridad con los riesgos del producto, tolerancia al riesgo, comprensión del sistema fiduciario y las leyes y regulaciones relevantes, familiaridad con los productos fiduciarios, comprensión del mecanismo de toma de riesgos de los productos fiduciarios , etc.

Versión: No existe una versión fija del cuestionario para inversores cualificados. Básicamente, las empresas fiduciarias editan y elaboran el cuestionario ellas mismas de acuerdo con las normas de gestión. El siguiente es un ejemplo de referencia:

2065438+2003 XX Cuestionario para inversores de fondos

Unidad rectora: XX Oficina Reguladora de Valores

Organizador: XX Asociación de fondos

Patrocinador: XX Agencia de Ventas de Fondos

Estimados inversores: Para evaluar exhaustivamente el efecto de la implementación de las políticas de protección de inversores de la Comisión Reguladora de Valores de China y comprender mejor la situación de la educación inversora de los tenedores de fondos, están invitados a participar en esta encuesta. Participar en esta encuesta contribuirá a la formulación científica de políticas de educación y protección de inversores. También le ayudará a profundizar su comprensión de la inversión de fondos y mejorar su conciencia sobre la prevención de riesgos y la protección de derechos. Gracias por su atención y apoyo a la industria de fondos. Su confianza y aliento son la fuerza impulsora del progreso de la industria de fondos de China.

Primera parte: Situación básica de los inversores.

1. ¿Cuántos años tienes? (Selección única)

1. Menor de 25 años

b, 25-30 años

c, 30-40 años

d, 40-50 años

e, 50-60 años

Mujer, 60 años y más

2. ¿nivel? (Elección única)

1. Escuela secundaria técnica y inferiores

b. Licenciatura

c. y superiores

3. ¿Cuál es su ingreso fijo mensual actual (excluidos los ingresos por inversiones en valores)? (Elección única)

a. Menos de 5.000 yuanes

b 5.000-65.438+ yuanes

c. d, 20.000-50.000 yuanes

e, más de 50.000 yuanes

4. Los activos del fondo representan su inversión en activos financieros (acciones, productos financieros bancarios, servicios financieros colectivos, bonos, etc.) Sobre la proporción. ).

¿Cuánto? (Elección única)

1. Menos del 10%

b, 10%-30%

30%-50%

d. 50%-70%

e, más del 70%

5. ¿Cuál es la escala total de su inversión actual en activos del fondo? (Selección única)

Respuesta, menos de 30.000

b, 30.000-50.000

c, 50-65438+ millones

d , 100.000-300.000 yuanes

e, más de 300.000 yuanes

6. ¿Cuánto tiempo lleva invirtiendo en este fondo? (Selección única)

1. Dentro de medio año

b. De medio año a 1 año

c, 1-2 años

e, más de 5 años

7. ¿Cuál es su ingreso total por fondos de inversión? (Elección única)

1. La pérdida es mayor al 30%

b. La pérdida es algo menor al 30%

C. Las pérdidas son básicamente las mismas.

d, obtuvo algunas ganancias, pero menos del 30%

e, obtuvo entre el 30% y el 100%.

f, obtuvo más del 100%

Parte 2: Métodos de trabajo y contenido de la educación para inversores;

8. ¿Qué opinas de las actividades de educación para inversores de fondos? ¿Qué opinas sobre la necesidad de ? (Selección única)

a. Hay riesgos en el mercado de valores, por lo que debe ser consciente de los riesgos. La educación de los inversores es necesaria y debe realizarse a largo plazo.

b, no importa si puedes tener lo mejor.

c. La inversión del fondo depende principalmente de uno mismo y no es necesaria la educación de los inversores.

d. Ser optimista sobre el mercado de valores. No hay riesgos y la educación de los inversores es innecesaria.

e, nunca había pensado en este problema.

9. ¿Ha recibido alguna actividad de educación para inversores realizada por agencias de venta de fondos? (Elección única)

Sí, a menudo tengo la oportunidad de recibir educación en esta área.

Sí, he recibido una educación sencilla.

c. Haber visto o recibido la invitación, pero no haber participado.

d.Nunca he recibido educación o invitación en esta área, y no sé dónde.

10. ¿Qué tipo de educación como inversor ha recibido? (Selección no direccional)

Tomé este curso cuando estudiaba en la escuela.

b. Lea libros y busque en línea usted mismo

C. Participe en diversas conferencias, capacitaciones y simposios organizados por instituciones financieras.

d.A través de radio, televisión, periódicos y otros medios.

E. Al comprar fondos, el administrador de cuenta proporcionará explicaciones individuales.

f.Productos de protección al inversor, como vídeos, animaciones, libros electrónicos, etc.

g, no ha recibido ningún estudio o educación.

11. ¿Qué tan satisfecho está con los métodos actuales de educación de inversionistas en la industria de fondos? (Selección única)

Respuesta, muy satisfecho

b, relativamente satisfecho

c, regular

d, insatisfecho

12. ¿Tiene algún comentario o sugerencia sobre cómo educar a los inversores de fondos? (Selección no direccional)

a. Enriquecer los métodos de educación de servicios e introducir nuevos métodos de educación en medios.

B. Distinguir los diferentes grupos inversores y ofrecer servicios educativos más personalizados.

c.Mejorar la interactividad de la educación y las dudas se pueden responder rápidamente.

d. Para nuevos productos y nuevos negocios, mejorar la puntualidad de la educación.

E.Otros

13. ¿Quieres conocer los productos de inversión de fondos innovadores de los últimos años? (Como fondos ETF, fondos jerárquicos, gestión financiera)

Fondos, etc. )?(Elección única)

a. Realmente espero ampliar el alcance de la inversión después de comprenderlo.

Espero poder aumentar mis conocimientos sobre fondos.

c, no quiero, solo invertir en productos convencionales y no prestar atención a estos productos innovadores.

D. No importa

14. ¿Cuál de los siguientes cubre su formación como inversor actual? (Selección no direccional)

1. Ayude a los inversores a comprender varios fondos de inversión en valores.

b. Ayudar a los inversores a comprender los riesgos de inversión y prestar atención a la selección de productos y a su propia tolerancia al riesgo.

c. Ayudar a los inversores a comprender el mercado de inversión en valores.

d. Ayudar a los inversores a comprender la forma de funcionamiento de los fondos de inversión en valores.

e. Ayudar a los inversores a comprender las formas innovadoras y las tendencias de desarrollo de los fondos de inversión en valores.

f, no ha recibido educación inversora.

G. Otros

15. ¿Cuál de los siguientes aspectos de la educación para inversionistas espera obtener más? (Selección no direccional)

1. Ayude a los inversores a comprender varios fondos de inversión en valores.

b. Ayudar a los inversores a comprender los riesgos de inversión y prestar atención a la selección de productos y a su propia tolerancia al riesgo.

c. Ayudar a los inversores a comprender el mercado de inversión en valores.

d. Ayudar a los inversores a comprender la forma de funcionamiento de los fondos de inversión en valores.

e. Ayudar a los inversores a comprender las formas innovadoras y las tendencias de desarrollo de los fondos de inversión en valores.

f, otros

16. ¿Qué tan satisfecho está con el contenido educativo para inversores que recibe actualmente?

Respuesta, muy satisfecho

b, relativamente satisfecho

c, regular

d, insatisfecho

Parte Tres: Comprender la inversión racional y la inversión a largo plazo.

17. ¿Conoce el nivel de riesgo de los productos del fondo en los que invierte? (Selección única)

Lo sé muy bien

b, entiendo mejor

c, regular

d, no entiendo

18. Durante el proceso de compra de un fondo, ¿el vendedor le pidió que evaluara su tolerancia al riesgo? (Elección única)

a. El personal de ventas solicita, prueba y promociona productos de forma proactiva en función de los resultados de las pruebas.

b. El personal de ventas solicitó y probó proactivamente el producto, pero no lo promovió en función de los resultados de la prueba.

c. El personal de ventas solicitó de forma proactiva, pero no participó en la prueba.

d. El personal de ventas presenta voluntariamente, pero no proporciona pruebas.

e. El vendedor no dio ninguna indicación.

19. ¿Crees que es necesario que las agencias de venta de fondos te realicen pruebas de evaluación de riesgos? (Elección única)

a. Si es necesario, según los resultados de mi prueba de riesgo, puede recomendarme productos de fondos adecuados como principal base de inversión.

b. Es necesario, pero mi tolerancia al riesgo cambia constantemente y puede utilizarse como una de las referencias de inversión.

c, No es necesario. No lo llené cuidadosamente, simplemente realicé el proceso.

d, no es necesario. No respaldo los resultados de las pruebas, lo que en realidad no ayuda.

E, es difícil decirlo, depende de mi situación en ese momento

20 ¿Cuál es su principal objetivo al invertir en fondos? (Elección única)

1. Medios de cobertura antiinflacionaria

b. Tenencia a largo plazo para lograr una apreciación de la riqueza

c. corto período de tiempo.

d.Otros

21. ¿Cuáles son los principales factores que considera al elegir un tipo de fondo específico? (Selección no direccional)

A. Marca de la empresa del fondo

B. Clasificación de ingresos y rendimiento del fondo en el último año,

C. años Clasificación de rendimiento e ingresos de fondos,

¿Es D. un gestor de fondos estrella?

E. Récord de dividendos anterior

F. ¿La estrategia de inversión del fondo es la misma que su propia filosofía de inversión?

g, gastos de gestión, gastos de gestión y otros gastos relacionados.

H. Calificaciones y recomendaciones de fondos por parte de agencias de calificación profesionales.

1. Promoción de productos de fondos, orientación de los medios y recomendaciones de administradores de cuentas.

J. Situación actual del mercado de valores

22. ¿Cuál es su principal motivo para rescatar el fondo? (Selección no direccional)

Primero, necesita efectivo

b. Se espera que el mercado de valores caiga en el futuro.

c. La operación del fondo es inestable y el administrador del fondo cambia.

d El rendimiento del fondo es pobre en comparación con otros fondos similares.

E. Los ingresos por inversiones del fondo alcanzaron el objetivo esperado.

F. No se espera que los ingresos por inversiones del fondo alcancen el objetivo esperado.

g, acciones de sociedades gestoras de fondos, altos directivos y otros eventos importantes.

h, sugerencia del administrador de cuentas

23. ¿Cree que mantener un fondo durante un tiempo máximo (excepto fondos monetarios) puede considerarse una inversión a largo plazo? (Selección única)

1. Más de 6 meses

Más de un año

c. Cinco años y más