¿Pueden postularse a la AFP estudiantes no financieros?
El Comité de Normas de Gestión Financiera de China implementa un sistema de certificación de planificador financiero de dos niveles, a saber, el sistema de certificación de Planificador Financiero (AFP) y el Planificador Financiero Internacional (CFP). La marca registrada de AFP es , la marca registrada de CFP es . La formación de la AFP es la primera etapa de la formación de la CFP.
De acuerdo con el acuerdo marco entre el Comité de Normas de Gestión Financiera de China y el Comité de Normas de Gestión Financiera Internacional, actualmente, el Comité de Normas de Gestión Financiera de China solo lleva a cabo la certificación de calificación de planificador financiero (AFP), y llevará a cabo Planificación financiera internacional de 2006 Contador Público Autorizado (CFP).
De acuerdo con las regulaciones del Comité de Normas de Gestión Financiera de China, tanto la AFP como la CFP deben cumplir con sus estándares de educación, examen, experiencia y ética (en adelante, los estándares "4E") para obtener los requisitos pertinentes. calificaciones.
La siguiente es una breve introducción a los estándares "4E" del sistema de certificación de calificaciones de las AFP.
Educación (Educación)
La obtención del certificado de capacitación de AFP es la condición principal para que los solicitantes calificados de AFP obtengan la certificación de calificación de AFP.
Capacitación AFP***108 horas, que incluyen principalmente los siguientes módulos:
lGestión financiera y sistema de certificación CFP
★El propósito, contenido y significado de las finanzas gestión
Historia de desarrollo y filosofía del sistema universitario CFP
Proceso y estándares de práctica de U Financial Planner
Código de ética y conducta profesional de Financial Planner
Responsabilidad y disciplina de los planificadores financieros
lHabilidades financieras básicas
uEstados financieros familiares y presupuestos financieros
★Orientación al valor del cliente y características de comportamiento
u Herramientas financieras: aplicaciones de calculadora y hoja de cálculo
l Entorno financiero
Fundamentos de economía
Funciones y supervisión de las instituciones financieras
Gestión financiera y jurídica
l Integración de financiación de viviendas
Planificación de inversiones residenciales e inmobiliarias
u Gestión de crédito y deuda
u Planificación del fondo educativo
u Planificación financiera para eventos especiales
l Planificación de inversiones
El valor temporal del dinero está relacionado con las tasas de interés.
Teoría de carteras y modelo de valoración de activos
Análisis de inversión en bonos y mercado monetario
uAnálisis de inversión en acciones
uDivisión de divisas y financiación de derivados Inversión en productos Análisis
Hipótesis de mercado eficiente
U ***Análisis de inversiones de fondos mutuos
u Práctica de asignación de activos de cartera
u Evaluación del rendimiento de las inversiones y estrategias de ajuste de cartera
lGestión de riesgos y planificación de seguros
uGestión de riesgos y riesgos
Principios básicos de los seguros
Análisis de la demanda de seguros y planificación de políticas
u Concepto de producto de seguro de vida
Concepto de producto de seguro de propiedad
Concepto de producto de seguro de inversión
Beneficios para empleados y planes de jubilación
Salario e ingresos de los empleados
uBeneficios sociales y deducciones de nómina
uBeneficios comerciales y deducciones de nómina
Principios de planificación de la jubilación
l Impuestos Planificación y planificación patrimonial
u Conceptos básicos del impuesto sobre la renta
u Descripción general de la planificación fiscal personal
u Descripción general de la planificación patrimonial
l Caso integral de planificación financiera demostración y discusión
u Guía de análisis de casos
u Estudio de caso
Los solicitantes de calificación de AFP deben completar la capacitación y aprobar la final Después de obtener el certificado de capacitación de AFP emitido por una institución educativa autorizada, puede solicitar al Comité de Normas de Gestión Financiera de China para realizar el examen de calificación de la AFP.
Los solicitantes de AFP tienen tres formas de cumplir con los estándares de certificación en capacitación:
1. Capacitación estándar
Según la práctica internacional, la aprobará el Comité de Estándares de Gestión Financiera de China. El público, con base en el principio de equidad, seleccionará y autorizará a las instituciones educativas calificadas para capacitar a los solicitantes calificados de AFP, y las instituciones educativas emitirán certificados de capacitación de AFP. La obtención de un certificado de formación es un requisito previo para realizar el examen de cualificación. El Comité de Normas de Gestión Financiera de China publicará periódicamente la lista de instituciones educativas autorizadas.
Antes de que el Comité de Normas de Gestión Financiera de China autorizara oficialmente a las instituciones educativas calificadas a capacitar a las AFP, el Comité de Normas de Gestión Financiera de China organizó a reconocidos expertos y académicos en el campo de la gestión financiera para realizar tareas de capacitación y emitir certificados de capacitación. .
Actualmente, los métodos de capacitación proporcionados por el Comité de Normas de Gestión Financiera de China incluyen clases concentradas y clases de fin de semana. Según el plan, a finales de 2005 pronto estará disponible la formación popular a distancia.
2. Desafía tu identidad
Los solicitantes con un título en economía reconocido por la Gestión Económica de la AFP o el Comité de Normas de Gestión Financiera de China pueden solicitar la exención de todos los cursos de capacitación y participar directamente en las calificaciones. hacer un examen.
3. Evaluación crediticia
Los solicitantes que posean un certificado de calificación de AFP reconocido por el Comité de Normalización Financiera de China pueden solicitar la exención de algunos o todos los cursos de capacitación.
Examen (Examen)
Aprobar el examen de calificación de AFP organizado por el Comité de Normas de Gestión Financiera de China y obtener el certificado de examen de calificación de AFP emitido por el Comité de Normas de Gestión Financiera de China. primera vez para aspirantes a calificación AFP a Dos condiciones.
El examen de calificación de la AFP se realiza tres veces al año, el último sábado de marzo, el primer sábado de julio y el último sábado de noviembre. El examen de calificación de la AFP es un examen integral, dividido en dos tramos, 3 horas por la mañana y 3 horas por la tarde, totalizando 6 horas.
Los solicitantes de calificación de AFP deben completar la solicitud de certificación de calificación ante la Comisión de Normas de Gestión Financiera de China dentro de los 4 años posteriores a la obtención del certificado de examen de calificación de AFP.
Experiencia (experiencia)
Cumplir con los estándares de experiencia laboral establecidos por el Comité de Normas de Gestión Financiera de China es la tercera condición para que los solicitantes de AFP obtengan calificaciones de AFP.
Los solicitantes de calificaciones de AFP deben tener experiencia en gestión financiera o gestión financiera relacionada en las siguientes instituciones:
lInstitución financiera
lFirma de contabilidad
Bufete de abogados
Otras instituciones reconocidas por la Comisión de Normas de Gestión Financiera de China.
Los requisitos de tiempo para la experiencia laboral de los postulantes calificados por AFP son:
Para aquellos con título de maestría o superior, se requiere más de 65,438 años de experiencia laboral a tiempo completo, o experiencia laboral equivalente a tiempo parcial (2.000 horas de trabajo a tiempo parcial equivalen a 65.438 años de trabajo a tiempo completo en términos de conversión de tiempo).
l Los solicitantes con título de licenciatura deben tener al menos 2 años de experiencia laboral a tiempo completo, o el equivalente a 2 años de experiencia laboral a tiempo parcial (2000 horas de trabajo a tiempo parcial equivalen a 1 año de trabajo a tiempo completo).
l Los solicitantes con un título universitario o superior deben tener más de 3 años (incluidos 3 años) de experiencia laboral a tiempo completo, o el equivalente a 3 años de experiencia laboral a tiempo parcial (2000 horas de trabajo a tiempo parcial). -trabajo a tiempo, convertido a tiempo equivalente a 1 año de empleo a tiempo completo).
Aquellos con un título universitario o inferior, con un permiso especial del Comité de Normas de Gestión Financiera de China, también pueden solicitar calificaciones de AFP, siempre que tengan más de 7 años de experiencia laboral a tiempo completo o el equivalente a 7 años de experiencia laboral a tiempo parcial (según 2.000 horas de trabajo a tiempo parcial equivale a 1 año de trabajo a tiempo completo).
lEl período de validez para el cómputo de años trabajados es de 10 años antes de la fecha de solicitud de certificación.
Los solicitantes de títulos de AFP deberán presentar prueba de experiencia laboral, incluyendo organización, tiempo y desempeño profesional, firmada por el supervisor del solicitante o un profesional que haya obtenido el certificado de AFP o CFP. El Comité de Normas de Gestión Financiera de China tiene la última palabra sobre la validez de la experiencia laboral del solicitante.
Ética profesional (ética)
Cumplir con los estándares de ética profesional formulados por el Comité de Estándares de Gestión Financiera de China es la cuarta condición para que los solicitantes de AFP obtengan calificaciones de AFP. Según el Comité de Normas de Gestión Financiera de China, las AFP y las CFP deben cumplir con los mismos estándares éticos profesionales.
Los solicitantes de calificaciones de AFP deben aceptar y cumplir con el "Código de ética profesional para planificadores financieros" y las "Directrices operativas para planificadores financieros" promulgadas por el Comité de Normas de Gestión Financiera de China.