La forma de juzgar si se trata de una transacción de divisas depende del beneficiario o del banco receptor.
En cuanto al beneficiario y al banco receptor, generalmente está relacionado con transacciones de divisas, pero no podemos juzgar si se trata de una transacción de divisas basándonos únicamente en estos dos factores. Debido a que el beneficiario y el banco receptor son solo una parte de la transacción, es necesario considerar los siguientes aspectos para determinar de manera integral si se trata de una transacción de divisas.
1. Moneda de transacción: Las transacciones de divisas se refieren a transacciones basadas en el intercambio de diferentes monedas. Si la transacción implica el intercambio de diferentes monedas, se trata de una transacción de divisas.
2. Método de transacción: Las transacciones de divisas generalmente se realizan a través de bancos, corredores de divisas u otras instituciones financieras. Si la transacción se realiza a través de estas instituciones, se trata de una transacción de divisas.