El fideicomiso inmobiliario se convirtió en una cadena de agencias inmobiliarias "sobrino", lo que permitió a los vendedores firmar préstamos usureros.
Sin embargo, Li Aiguo no tenía un préstamo. El llamado préstamo está relacionado con la venta de su casa. Desde mayo de 2014 hasta julio de 2015, al menos 81 víctimas en la ciudad de Shijiazhuang, incluido Li Aiguo, estuvieron involucradas en un caso de fraude de agencia inmobiliaria. ?
Shen Huaiyu es el actual controlador de dos agencias inmobiliarias sospechosas de fraude. De mayo de 2014 a julio de 2015, encargó a su esposa y a sus empleados actuar como amas de casa, defraudando la confianza de los ancianos, y luego indujo a la víctima a firmar un acta notarial en una notaría para obtener la hipoteca del inmueble. Luego hipotecó su casa a un inversor privado a cambio de dinero en efectivo, y la hipoteca se utilizó para operaciones y pago de deudas. ?
2065438+En julio de 2005, Shen Huaiyu defraudó al grupo hasta llevarlo a la insolvencia, "Thunder". Al mismo tiempo, los vendedores deben "prestamistas" y los cobradores de deudas "vienen a pedir casas". Intentaron todos los medios para bloquear el ojo de la cerradura, destruir el interruptor e incluso desmantelar la puerta, incluso dejaron una letra roja en la puerta de Li Aiguo. ?
Estar involucrado en el caso de fraude de Zhuolian Real Estate Brokerage Company fue un desastre inesperado para Li Aiguo. ?
Dos empresas están implicadas. Una empresa llamada Hebei Zhuolian Real Estate Brokerage Co., Ltd. (en adelante, Zhuolian) es la principal agencia inmobiliaria local en Shijiazhuang. La información industrial y comercial muestra que su ámbito de negocio incluye consultoría de información inmobiliaria y servicios de intermediación inmobiliaria. Otra empresa llamada Hebei Zhongbai Real Estate Brokerage Co., Ltd. (en adelante, Zhongbai) tiene el mismo negocio que Zhuolian. El controlador real de estas dos empresas es Shen Huaiyu, y el mayor accionista de Zhong Bai es su esposa Zhang Hongna. ?
Shen Huaiyu fue detenido penalmente el 14 de agosto de 2065, bajo sospecha de fraude contractual y actualmente se encuentra detenido en el Centro de Detención No. 1 de la ciudad de Shijiazhuang. ?
En junio de 5438 + octubre de este año, el trabajo ganador fue enviado a Li Aiguo. En los últimos años, Li Aiguo dijo que estaba agotado tanto física como mentalmente. "Sólo quiero recuperar mi casa lo antes posible", dijo Li Aiguo. ?
El "gran jefe" es en realidad un vigilante de la casa.
¿Hacerse pasar por un sobrino para defraudar al propietario de un préstamo hipotecario?
La mala suerte de Li Aiguo comenzó en junio de 2065438+2005. Un día de junio, "(el vendedor de Zhuolian) Han Hongyan me llamó y me dijo que un cliente estaba buscando una casa y me pidió que fuera a echar un vistazo", recordó Li Aiguo. Según Li Aiguo, registró información de ventas en una determinada plataforma, pero no era Zhuolian. En la tarde del día siguiente, me invitaron a la tienda de Zhuolian International City para discutir la venta de la casa y me reuní con Han He y Duan Shiqiong, el gerente regional de Zhuolian. ?
A Li Aiguo le dijeron que el comprador era un "propietario de un gran negocio" y que "no le faltaba dinero". Después del emparejamiento de Han, las dos partes finalmente acordaron un pago inicial de 6,5438+5 millones de yuanes y el resto a plazos. En la tarde del 10 de junio, Li Aiguo se reunió con el comprador de la vivienda Yan Weigang y firmó un contrato de venta (reemplazo) de la casa con el vendedor y Yan Weigang en el acto. ?
Li Aiguo vendió la casa a su nombre a Yan Weigang por 960.000 yuanes. Como intermediario, Zhuolian Company es responsable de cobrar el dinero de la compra del comprador de la casa en nombre de Li Aiguo y retener el certificado de propiedad original, facilitar la transacción de la casa y garantizar que el pago restante de la casa se recupere y se transfiera a la cuenta de Li Aiguo. Ambas partes acordaron que el préstamo llegaría el mismo día. ?
En realidad, la verdadera identidad de Yan Weigang no es la del “gran jefe”. Es el gerente del departamento de promoción de inversiones de Zhong Bai Company bajo la dirección de Shen Huaiyu. En ese momento, Li Aiguo se mantuvo completamente en la oscuridad. ?
Un día de julio, recibí una llamada de Han. "Duan Shiqiong ha perdido contacto. Hay problemas con muchas casas. Venga rápidamente a la empresa". Duan Shiqiong no está y los 800.000 yuanes no han llegado. Li Aiguo fue engañado. ?
Al mismo tiempo, descubrió que la víctima no estaba sola. Cuando Li Aiguo llegó al edificio de la sede de Zhuolian, muchos propietarios que le habían confiado a Zhuolian la venta de sus casas ya se habían reunido allí. ?
Li Aiguo, de la Autoridad de Vivienda, descubrió que su casa estaba hipotecada. El fallo muestra que en 2065438 + principios de julio de 2005, Yan Weigang firmó un contrato hipotecario con el prestamista privado Pan Hongyang en la notaría. Según la descripción, Pan Hongyang le prestó a Yan Weigang 6,5438+0,3 millones de yuanes en ese momento, con una tasa de interés mensual de 654,38+0,7% y un plazo de tres meses. La notaría era la notaría de Zhao Yan en la ciudad de Shijiazhuang, provincia de Hebei. Posteriormente, las dos partes hipotecaron la propiedad con la Autoridad de Vivienda. Yan Weigang hipotecó las dos casas de Pan Hongyang, incluida la casa de Li Aiguo.
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Li Aiguo se dio cuenta de que la verdadera identidad del comprador Yan Weigang no era simple y recordó el extraño certificado que firmó en la sala de transferencias de la Autoridad de Vivienda. ?
Según recuerda Li Aiguo, el 16 de junio de 2065 de 438, firmó un certificado en la sala de transferencias de la Autoridad de Vivienda, demostrando que el gran jefe Yan Weigang era su sobrino. ?
En ese momento, el mensaje de texto mostraba que a la cuenta bancaria de Li Aiguo se le habían pagado 6,5438 millones de yuanes + 0,5 millones de yuanes. Posteriormente, el personal pertinente de Zhuolian sacó un certificado de relación tío-sobrino con un nombre en blanco y le pidió a Li Aiguo que lo firmara. "Dijo que esto es sólo un proceso para ellos, y que la cuenta de supervisión de la Autoridad de Vivienda sólo supervisa el pago inicial". Li Aiguo cree que, dado que el pago inicial ya se pagó, no hay necesidad de supervisión del fondo. ?
Li Aiguo dijo a los periodistas que estaba confundido acerca de la relación entre tío y sobrino. Al final, el personal pertinente de Zhuolian cambió el certificado de relación tío-sobrino por el certificado de relación tío-sobrino y solicitó con éxito la exención de la supervisión del fondo por este motivo. Posteriormente, Li Aiguo se enteró de que una vez que los fondos ingresaban a la cuenta de supervisión, el intermediario no podía utilizar el inmueble para pedir dinero prestado al banco. ?
Según personas familiarizadas con el asunto, del 16 al 20 de julio de 2015, Pan Hongyang transfirió el pago de la hipoteca de 6,5438 + 0,3 millones de yuanes para dos casas, incluidos los bienes raíces de Li Aiguo, en lotes a la cuenta designada por Yan Weigang. "En la mayoría de los casos, parte del dinero que hipotecó se utilizó para pagar la deuda y otra parte se transfirió directamente a la cuenta personal de Shen Huaiyu".
El fallo mostró que varios testigos dijeron que a finales de 2014, Shen Huaiyu estipuló en la reunión del gerente de ventas de la compañía y de la gerencia superior que el pago inicial debía ingresarse en su cuenta personal. ?
"El negocio que manejo son honorarios de agencia, honorarios de préstamos, pagos iniciales, etc., todo lo cual va a la cuenta de Shen Huaiyu. Cuando necesito los gastos financieros de la empresa, también pasa por la cuenta de Shen Huaiyu. " Según el testimonio de un vendedor de Zhuo Lian, dijo: "Si la propiedad se vende por un tiempo limitado, después del período de seis meses, el propietario recibirá una compensación de 10.000 yuanes. Otro vendedor mencionó que en abril de 2014, Shen Huaiyu le pidió que lo hiciera". preséntalo en la mesa. Yan Weigang compra una casa. ?
Según personas familiarizadas con el asunto, en otro caso, Yan Weigang y la esposa de Shen actuaron como marido y mujer para ganarse la confianza de la víctima. ?
Rompecabezas del Fondo Zorlink:?
Gestionar con deudas, ¿vender tu casa para saldar la deuda?
La cadena capital de Shen Huaiyu es tan delgada como un hilo fino. ?
Un empleado de Shen Huaiyu dijo cuando fue interrogado por la policía que en 2013, la oficina central actuó como agente para el proyecto de ventas "Furong Community" en el condado de Guantao, Handan, y se unió a "Reliance Loan Company". " en 2014. Posteriormente ambos proyectos fueron discontinuados. El empleado no sabía cuándo comenzaron las pérdidas. Pero desde que se incorporó a la empresa, al final de cada año ha estado atrasado en el pago de los salarios de los empleados. ?
Otro empleado reveló que desde 2015 la empresa funciona mal, con mucha deuda externa y una rotación de capital insuficiente. Posteriormente, debido a que la notaría ya no emitía proyectos de notarización hipotecaria, la empresa no pudo utilizar la casa como garantía para retirar fondos y la cadena de capital de la empresa comenzó a romperse. ?
Según la sentencia y la transcripción de la investigación, algunos empleados dijeron que el problemático negocio de Zhuolian consistía principalmente en pagos iniciales e hipotecas completas (hipotecas completas, es decir, después de que la empresa hipotecara la casa del propietario, ocupaba la hipoteca). Los fondos ocupados por la oficina central después de recibir el pago inicial no fueron entregados al propietario. ?
El fiscal de la Fiscalía Provincial de Hebei señaló ante el tribunal que Shen Huaiyu había estado endeudado durante muchos años y, sabiendo que no podía pagarlas, engañó a los clientes para que realizaran transacciones inmobiliarias firmando un " Contrato de Vivienda de Proceso Completo" y ocupación ilegal de bienes inmuebles o fondos de clientes, lo que constituyó fraude de Contrato. En la transcripción del interrogatorio, Shen Huaiyu admitió que el dinero se utilizó para operaciones de la empresa y pago de deudas. ?
En este punto, el contorno del incidente se fue aclarando gradualmente. Después del juicio, se descubrió que desde mayo de 2014 hasta julio de 2015, Shen Huaiyu utilizó sus empresas, Zhuolian Company y Zhongbai Company, para firmar y ejecutar el "Contrato de compra y venta de viviendas encomendadas a tiempo completo" y otros contratos con clientes en nombre de agente de ventas de bienes raíces, durante el proceso de acuerdo, fabricó hechos, ocultó la verdad y defraudó a la víctima de la propiedad. Involucra a 81 víctimas, 42 casas y un valor de contrato de 35.925 millones de yuanes. ?
El comentarista financiero Yan Yuejin dijo que el método de financiación propio de Zarlink no es complicado. Para decirlo sin rodeos, este intermediario no cumplió con su responsabilidad de facilitar la transacción. En cambio, utilizó la tentación de una compensación de 10.000 yuanes para defraudar la hipoteca de la casa. ?
Los datos de la Asociación de Bienes Raíces de Shijiazhuang muestran que los precios de la vivienda local aumentaron más del 30% en 2014 en comparación con el año anterior. De 2014 a 2015, el precio unitario del mercado inmobiliario de Shijiazhuang aumentó considerablemente y fue casi el mismo.
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2065438+El 25 de septiembre de 2004, la Oficina de Administración de Bienes Raíces y Seguridad de Vivienda de Shijiazhuang emitió el "Aviso de la Administración de Vivienda de Shijiazhuang sobre la cancelación de la política de restricción de compra de viviendas de la ciudad", lo que significa que Shijiazhuang canceló oficialmente la compra. restricción. Como resultado, los precios de la vivienda en Shijiazhuang aumentaron bruscamente, superando una vez más el 30%. ?
“Una vez que sobreviva al frío invierno del mercado inmobiliario, su modelo de negocio tendrá la oportunidad de verse blanqueado por el fuerte aumento de los precios de la vivienda”, dijo a Beijing News un abogado designado por uno de los propietarios. reportero. ?
¿Cómo se hipoteca la casa? ?
¿La notaría revocó 30 actas notariales seguidas?
¿Cómo engañan paso a paso los intermediarios del fraude a las víctimas para que caigan en trampas? ¿Cómo se hipoteca una casa notarial? ?
Un certificado notarial emitido por una víctima a los periodistas muestra que los asuntos de notarización son encomiendas. La encomienda incluye la firma de contratos de venta de bienes raíces y documentos relacionados, el cobro de pagos de la vivienda, la firma de contratos de préstamos hipotecarios, el cobro de pagos de préstamos y. manejo de procedimientos de transferencia de transacciones inmobiliarias, consultas sobre propiedad de viviendas y certificados de terrenos, informes de pérdidas y procedimientos de cobranza, etc. El notario es Zhang Afang. ?
Una vez formalizado este poder, significa que el intermediario tiene un certificado inmobiliario y puede realizar préstamos hipotecarios. ?
“Muchas personas son engañadas principalmente porque no están familiarizadas con el proceso”, dijo sin rodeos una víctima de apellido Su a los periodistas. Varias víctimas presentaron el "Formulario de solicitud de revisión de notarización" a la Notaría de Taihang. ?
La "Decisión de revisión de la notarización de la notaría de Taihang de la ciudad de Shijiazhuang, provincia de Hebei" proporcionada por la víctima al reportero de Beijing News mostró que el 18 de diciembre de 2015, la notaría de Taihang revocó 28 certificados notariales en una vez. ?
Poco después, las otras dos víctimas también presentaron formularios de solicitud de revisión de certificación notarial a la Notaría de Shijiazhuang Taihang por el mismo motivo. ?
La Notaria de Taihang volvió a tomar dos decisiones de cancelación el 8 de octubre de 2016. ?
10 En la tarde del día 16, en la notaría de Taihang en Shijiazhuang, el notario Zhang Afang dijo a los periodistas que ambas partes estaban presentes cuando se firmó la certificación notarial y negó que existiera una relación de transferencia de intereses con Liu. Guanghui (notario Zhuo Lian). "No conozco al personal de Zhuo Lian y Zhong Bai que se encargan del negocio de notarización. No existe ninguna otra relación personal entre nosotros".
En respuesta a los problemas "no leídos e inexplicables" mencionados por la víctima, Zhang Afang dijo: "Nuestro proceso de notarización no leyó el contenido de la notarización a ambas partes".
Un alto funcionario de la notaria en Shenzhen le dijo al reportero de Beijing News que estas cartas de notarización solo representan el acuerdo entre las dos partes sobre el contenido de la notarización. Si no se leen, la certificación notarial no será revocada. ?
Entonces, ¿por qué la Notaría de Taihang decidió revocar 30 certificados notariales seguidos? El periodista llamó a Han Yongqi, director de la Notaría de Taihang, y la otra parte dijo que tendría que pedir instrucciones a los dirigentes antes de poder responder. Al cierre de esta edición, la otra parte no había respondido. ?
También hay dudas en el formulario de solicitud de exención de supervisión de fondos firmado por múltiples víctimas de la Autoridad de Vivienda. Además de solicitar la exención de la supervisión del capital por motivos de mutuo acuerdo, otros solicitaron la exención de la supervisión del capital por motivos de relación tío-sobrino o relación tío-sobrino. ?
Según una fotografía proporcionada por una víctima, un diagrama de flujo para el registro de compra y venta de casas existentes (casas de segunda mano) está publicado en la pared del Centro de Comercio y Registro de Casas de Shijiazhuang. La figura muestra que hay cuatro categorías de personas que pueden solicitar la exención de la supervisión, a saber, aquellos que obtienen la propiedad de la vivienda basándose en documentos legales, aquellos que obtienen la propiedad de la vivienda mediante subasta, aquellos que intercambian derechos de propiedad de la vivienda entre compradores y vendedores, y aquellos que intercambian derechos de propiedad de la vivienda entre compradores y vendedores, y aquellos que obtienen la propiedad de la vivienda mediante subasta. miembros de la familia. ?
“La relación tío-sobrino no es de familiares directos y no sabemos cómo opera el intermediario”. ?
“La relación entre tío y sobrino también puede estar exenta de la supervisión de capital. Siempre que acepte firmar un certificado de relación para demostrar que son parientes, puede estar exento de la supervisión de capital”. 7 de octubre, Centro de Comercio de Bienes Raíces de la Oficina de Vivienda y Desarrollo Urbano-Rural de Shijiazhuang. Un miembro del personal de la oficina le dijo al reportero de Beijing News: "Incluso si es un amigo, siempre que garantice que tiene una relación, no llevaremos a cabo una revisión de calificación aquí."?
En el proceso de transferencia de transacciones inmobiliarias, la cuenta de supervisión de capital asume la importante tarea de garantizar la seguridad de los fondos de la transacción. El responsable correspondiente ha declarado públicamente que "todas las casas existentes que hayan obtenido un" Certificado de propiedad de vivienda "dentro de los cinco distritos de nuestra ciudad serán supervisadas por fondos de liquidación de transacciones".
Sin embargo, el miembro del personal antes mencionado dijo que si un amigo quiere quedar exento de la supervisión financiera, sólo necesita firmar un certificado de parentesco. “Pero si algo sale mal, hay que asumir la responsabilidad.
El miembro del personal mencionado anteriormente dijo: "Todos ustedes admiten que existe una relación, entonces ¿por qué deberíamos obligarlos a transferir la propiedad?". "?
165438+El 7 de octubre, el periodista llamó varias veces al director a cargo de la Oficina de Vivienda y Desarrollo Urbano-Rural de Shijiazhuang, pero nadie respondió.