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¿Qué es el comercio de margen de divisas (comercio de divisas apalancado)?
Principios comerciales
El comercio de margen de divisas es el uso del apalancamiento principios de inversión En finanzas Una forma de transacciones de divisas a plazo entre instituciones y entre instituciones financieras e inversores. Al operar, los operadores solo necesitan pagar un margen de 1 a 10 (margen, el mismo a continuación) y luego operar con un límite de 100. Permitir que cada pequeño inversor compre y venda divisas en el mercado financiero y obtenga beneficios.
Por ejemplo, hoy el Sr. Zhao quiere realizar una transacción equivalente a 65.438.000.000 de dólares estadounidenses. A través del comercio de margen, suponiendo que el índice de margen es 65 438 0, el Sr. Zhao solo necesita 65 438 000 000 * 65 438 0 = 65 438 0000 dólares estadounidenses para realizar esta transacción. En otras palabras, sólo se pueden utilizar 1.000 yuanes de capital para 100.000 yuanes de transacciones, lo que significa que el capital se magnifica 100 veces. Entonces, si invierte $10,000, puede realizar operaciones por $10,000.
Sin embargo, cuando la pérdida supera una determinada cantidad, los comerciantes tienen derecho a detener el mecanismo de pérdida, lo que significa la llamada "decapitación" en el mercado de valores. Por lo tanto, cuando el monto en la cuenta cae por debajo de un cierto porcentaje del monto de la transacción, se iniciará una liquidación forzosa inversa.
Características comerciales
Este método de negociación de divisas se originó en Londres en la década de 1980 y posteriormente fluyó hacia Hong Kong. Además del sistema de depósito y el comercio de futuros, el comercio de depósitos de divisas también tiene características diferentes del comercio de futuros:
(1), pero el campo intermedio del comercio de depósitos de divisas es intangible y no fijo, y está directamente relacionado en manos del cliente se realiza con bancos, sin intermediarios como casas de cambio;
(2) Las transacciones de depósito en divisas no tienen fecha de vencimiento. Los comerciantes pueden mantener posiciones indefinidamente;
(3) El mercado de comercio de depósitos de divisas es enorme y hay muchos participantes;
(4) Las monedas de comercio de depósitos de divisas son ricas y todas monedas convertibles Todas pueden usarse como productos comerciales
(5) Sin embargo, el tiempo de negociación de depósitos en divisas es de 24 horas al día
(6) Para las transacciones de depósitos en divisas; es necesario calcular la diferencia entre varias monedas La diferencia en las tasas de interés que las instituciones financieras deben pagar a los clientes o deducir de los depósitos.
Riesgo de transacción
El comercio de margen es una herramienta de comercio de apalancamiento financiero de alto riesgo. A juzgar por sus propias características, los riesgos provienen principalmente de tres aspectos:
(1) Alto apalancamiento. Dado que los participantes en el comercio de margen sólo pagan una pequeña proporción del margen, las fluctuaciones normales en los precios de las divisas se amplifican varias veces o incluso docenas de veces. Las ganancias y pérdidas provocadas por este alto riesgo son asombrosas.
(2) El trasfondo de las frecuentes fluctuaciones en el mercado de divisas. El volumen de negocios diario del mercado internacional de divisas puede alcanzar más de 65.438,5 billones de dólares estadounidenses, y en él intervienen muchas instituciones y fondos financieros internacionales. Las políticas económicas de varios países cambian en cualquier momento y de vez en cuando ocurren varios factores inesperados. Estas pueden ser las razones de las grandes fluctuaciones en los tipos de cambio.
(3) Dificultad de seguimiento. Los comerciantes y reguladores del mercado son plenamente conscientes de la dificultad de monitorear los riesgos después de participar en transacciones de depósito. Porque no existe un lugar fijo para negociar y el tipo de cambio fluctúa mucho. Los clientes suelen sufrir enormes pérdidas. Por supuesto, esto se debe a los propios comerciantes, pero también hay muchos problemas derivados de estructuras de mercado laxas. Después de un período de exploración, la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong formuló la "Ordenanza sobre depósitos y transacciones en divisas" y normas relacionadas, que hasta la fecha pueden considerarse un sistema de normas relativamente completo.
Operaciones de margen
A diferencia del comercio de margen, el comercio real puede implementar en gran medida varias estrategias comerciales debido a la menor cantidad requerida para la operación.
Ejemplo 1. Supongamos que el Sr. Wang y el Sr. Qian compran 1 millón de euros, con un precio de compra de 0,8500 y un precio de venta de 0,8700. Sin embargo, el método de operación del Sr. Wang es el comercio de oferta real, que requiere un capital de 1.000.000 de euros, mientras que el Sr. Qian utiliza el comercio de margen apalancado, que requiere sólo 1.000.000 de euros de capital.
Rey: 1.000.000 * (0,8700-0,8500) = 20.000
Dinero: 1.000.000 * (0,8700-0,8500) = 20.000
Ejemplo 2. Supongamos que en el mismo ejemplo, el Sr. Wang y el Sr. Qian compraron 1 millón de EUR/USD al precio de compra de 0,8700 y al precio de venta de 0,8500. Sus pérdidas son las siguientes:
Wang: 1.000.000 * (0,8500-0,8700) =-20.000
Sr. Qian: 1.000.000 * (0,8700-0,8500) =-10.000 (porque el Sr. El principal de Qian es 10.000).
A partir de los dos primeros ejemplos, no es difícil encontrar que el uso del comercio de margen y el préstamo de valores puede lograr un mayor apalancamiento, y la pérdida máxima es también la cantidad de margen, por lo que el comercio de margen y el préstamo de valores pueden hacer Facilita la gestión de tus activos. Flexibiliza tu inversión.
En otras palabras, el trading de margen te permite experimentar varias o docenas de veces tu carrera especulativa al mismo tiempo, ya sea que vayas al cielo o al infierno.