Cómo definir grandes transacciones en efectivo
Este sistema se introdujo en las "Medidas administrativas para informar sobre pagos en RMB de grandes cantidades y sospechosos" y en las "Medidas administrativas para informar sobre fondos en divisas de grandes cantidades y sospechosos de Instituciones Financieras" promulgado e implementado por el Banco Popular de China. Las leyes y reglamentos actuales también estipulan normas para "grandes cantidades" y "transacciones sospechosas". Tomando el RMB como ejemplo, las tres situaciones siguientes pertenecen a transacciones de gran valor en RMB: un pago único de transferencia de más de 6,543,8 millones de yuanes entre personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales. Un solo recibo y pago en efectivo por un monto superior a 200.000 yuanes incluye depósitos en efectivo, retiros de efectivo y remesas de efectivo, giros en efectivo y cheques de caja. El monto entre cuentas de liquidación bancarias personales, cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias unitarias se incluye en Transacciones; como transferencias de fondos de más de 200.000 yuanes.
¿Qué es un certificado de depósito negociable de gran tamaño?
El certificado de depósito transferible de gran cantidad, también conocido como "certificado de depósito transferible de gran cantidad", es un certificado de depósito a plazo emitido por el banco. Impreso en el certificado hay un determinado monto nominal, fechas de depósito y vencimiento y tasa de interés. Después del vencimiento, todo el capital y los intereses se pueden retirar de acuerdo con el monto nominal y la tasa de interés prescrita, y no se acumularán intereses sobre los depósitos vencidos. Los grandes certificados de depósito negociables tienen una fuerte liquidez comercial.
Para las empresas, los grandes certificados de depósito negociables tienen altos rendimientos, bajos riesgos y una fuerte liquidez, lo que los convierte en una buena herramienta crediticia. Para los bancos, es un método de financiación eficaz debido a sus sencillos medios de emisión, bajo costo, gran cantidad de fondos absorbidos y plazo estable. Especialmente durante el proceso de transferencia, debido al bajo costo de transferencia de los grandes certificados de depósito negociables, puede crear condiciones favorables para que el mercado financiero y las empresas privadas utilicen eficazmente los fondos inactivos para recaudar fondos.
¿Cómo definir grandes transacciones en efectivo?