¿Cómo cancelar las restricciones de límite bancario?

Se requieren los siguientes 7 pasos:

1. Primero abra e inicie sesión en la aplicación Shanghai Pudong Development Bank en su teléfono móvil y haga clic en Mi en la esquina inferior derecha.

2. Luego de ingresar a la página personal, haga clic en Seguridad y Pago.

3. En la página Seguridad y Pago, haga clic en el límite de transferencia en Configuración de seguridad.

4. El límite de transferencias de un solo día predeterminado del sistema es 200.000, que se puede ajustar hasta 1 millón. Además, también se puede ajustar el número acumulado de transacciones en un solo día y el límite acumulado en un solo año de banca móvil (el monto predeterminado del sistema sigue siendo bastante alto y generalmente no lo usamos. Por razones de seguridad, es mejor ajustarlo hacia abajo).

5. Tomemos como ejemplo la modificación del límite de un solo día. Haga clic con el dedo para modificar el límite y aparecerá un teclado numérico. Ingrese la cantidad en la flecha roja en la imagen a continuación y luego haga clic en Aceptar a continuación. Luego haga clic en Ajustar nuevamente.

6. Ingrese la contraseña dinámica recibida en su teléfono y haga clic en Aceptar.

7. Bien, esta vez la modificación del límite fue exitosa.

¿Se comprobará si un amigo transfiere 500.000 a mi tarjeta bancaria?

Sí, de acuerdo con el "Reglamento sobre la presentación de informes y gestión de transacciones de grandes cantidades y transacciones anormales de empresas financieras", se requiere que las transacciones de grandes cantidades sumen un total de más de 200.000 yuanes en RMB por transacción o en el mismo día o equivalente a 10.000 dólares estadounidenses en transacciones de divisas. Los ingresos y gastos en efectivo anteriores deben informarse a los líderes superiores.

De acuerdo con los últimos requisitos de la Comisión Reguladora Bancaria de China, el sistema registrará cualquier transferencia o retiro de efectivo que supere los 100.000 yuanes para su revisión. Si desea retirar más de 50.000 yuanes en efectivo, debe solicitar el registro con antelación. El banco tendrá un sistema de control de riesgos para registrar si los fondos que entran y salen son normales. El objetivo principal es luchar contra el blanqueo de capitales, el fraude en las telecomunicaciones, la evasión fiscal, etc., y mantener el orden normal del sistema financiero. Si todos sus fondos son razonables y legales, no hay necesidad de preocuparse en absoluto, las transacciones normales estarán bien.

El banco investigará las transacciones de gran monto. Si han tenido transacciones financieras entre sí y tienen antecedentes crediticios similares, el banco no verificará demasiado si esta es su primera transacción de gran monto. El sistema bancario recordará al personal que realiza el pago que preste atención a la seguridad de los fondos, y también se preocupará por si la fuente de los fondos en la cuenta del personal que realiza el pago es razonable y legal.

Si se encuentra algo sospechoso, se contactará al pagador para verificar la información. ¡La cuenta del beneficiario también verificará el límite de crédito! Siempre que sea una transacción de fondos legal, incluso si el banco llama para preguntar, ¡estará bien si se expresa normalmente!

Pero es poco probable que se controle cada cantidad de dinero. El banco ha establecido los estándares correspondientes. Si la transferencia cumple con los estándares, se verificará.

¿El banco comprobará si recibo entre 20.000 y 30.000 yuanes al día?

De hecho, no existe una regulación clara sobre si se investigará un depósito con tarjeta bancaria de 30.000 yuanes por día. Generalmente, siempre que los fondos provengan de canales legales, no tiene que preocuparse demasiado, incluso si los reguladores bancarios lo investigan. Para el monto en una cuenta personal, los bancos generalmente no preguntan sobre el origen específico del dinero.

El banco me preguntó si había algún problema con el origen de mi dinero.

Primero, los fondos en su cuenta de WeChat son anormales. Nunca ha habido un flujo de fondos tan grande. Ahora hay un gran flujo de fondos repentino. El banco sospecha y, por supuesto, necesita investigar.

La segunda es que la cuenta es anormal, la cuenta corriente es sospechosa o hay cuentas que han sido revisadas por el banco. Los bancos también comprobarán si transfieres fondos a estas cuentas.

El tercero son las transacciones anormales, es decir, el uso anormal de fondos.

El cuarto es la rutina bancaria. Incluso si sus fondos, cuentas corrientes y transacciones son normales, las inspecciones bancarias de rutina son normales y están permitidas, y los recordatorios oportunos son necesarios.

¿Cuánta facturación mensual percibe el banco?

1. Las tarjetas que no se negocian durante mucho tiempo, tienen transacciones frecuentes, entran y salen varias veces a la vez, tienen Las contrapartes de transacciones en áreas de alto riesgo y tienen cambios frecuentes en las direcciones IP de la banca en línea serán un sistema de retiro de dinero anti-x.

2. Si se realiza una transferencia única o acumulativa de 50.000 yuanes o más a una cuenta personal el mismo día, estos flujos bancarios entrarán en el estado de supervisión del sistema bancario.

3. En términos generales, es más fácil monitorear las entradas y salidas de grandes cantidades de dinero en el corto plazo, mientras que las grandes transferencias ordinarias no serán monitoreadas.

4. En la actualidad, todos los principales bancos nacionales han establecido sistemas de detección de transacciones para supervisar las transacciones en RMB. Las principales instituciones financieras también deben registrar, rastrear, investigar y reportar transacciones grandes o sospechosas entre cuentas en tiempo real.