¿Es ilegal usar mi tarjeta bancaria para otras personas?

Análisis Legal

Es ilegal regalar una tarjeta bancaria a otras personas. Al solicitar un préstamo de un banco, debe proporcionar registros de viaje verdaderos. Si proporciona registros de viaje falsos, será legalmente responsable. El fraude con tarjetas bancarias puede conllevar penas de prisión de hasta 10 años y multas. Sin embargo, no se condenarán todos los actos de uso de tarjetas bancarias para robar dinero. Sólo se condenarán aquellos casos en los que las tarjetas bancarias se utilicen con frecuencia para robar dinero e impliquen grandes cantidades de dinero. Con conocimiento de causa, sabiendo que los ingresos provienen de delitos relacionados con drogas, delitos organizados, delitos terroristas, delitos de contrabando, delitos de corrupción y soborno, delitos que alteran el orden de gestión financiera y delitos de fraude financiero, con el fin de encubrir u ocultar su origen y naturaleza, ayudar a convertir la propiedad en efectivo, instrumentos financieros o valores que ayuden en la transferencia de fondos mediante transferencias u otros métodos de liquidación y que ayuden a ocultar o disfrazar de otro modo el producto del delito y su fuente y naturaleza; no menos del 5% pero no más del 20% de la cantidad de dinero blanqueado si las circunstancias son graves. El infractor será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez años, y también será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez años; será multado con no menos del 5% pero no más del 20% del monto del lavado de dinero de la cuenta de capital. Si usa una tarjeta bancaria para comprar bienes, generalmente generará transacciones bancarias, lo cual es normal, pero si usa una tarjeta bancaria para pagar tarifas de transacción, es ilegal. Si las transacciones son especialmente frecuentes, la tarjeta bancaria puede congelarse y, en casos graves, el tribunal puede imponer una sentencia.

Base jurídica

Artículo 175 de la "Ley penal de la República Popular China" Con el fin de prestar, tomar prestados fondos de crédito de instituciones financieras y prestarlos a otros con usura, la cantidad de ganancias ilegales es relativamente grande Si la cantidad es enorme, el infractor será sentenciado a una pena de prisión de no más de tres años o a prisión penal, y también se le impondrá una multa no inferior a una vez pero no superior a cinco veces. si los ingresos ilegales son cuantiosos, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de siete años, y se le impondrá una multa no menor de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal; . Si una unidad comete el delito previsto en el párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personas directamente responsables serán condenadas a pena de prisión de duración determinada no superior a tres años o a prisión penal. Artículo 175-1 Quien obtenga un préstamo, una letra de aceptación, una carta de crédito o una carta de garantía de un banco u otra institución financiera por medios engañosos, causando grandes pérdidas al banco u otra institución financiera, será condenado a pena de prisión de duración determinada. de no más de tres años o prisión penal, y también será condenado a una multa o una multa sola si se causa una pérdida particularmente grave a un banco u otra institución financiera o existen otras circunstancias particularmente graves, el infractor; será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de siete años y también multa. Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.