Cómo detectar el fraude crediticio

Análisis jurídico: El delito de fraude crediticio se determina a partir de los siguientes cuatro aspectos: el objeto es la propiedad de los préstamos por parte de los bancos u otras instituciones financieras y el sistema de gestión financiera nacional, objetivamente, es el uso de hechos ficticios, ocultando la verdad; y defraudar a bancos u otras instituciones financieras El acto de prestar una cantidad importante es un tema general, es subjetivamente directo e intencional;

Base jurídica: Artículo 192 de la Ley Penal de la República Popular China.

Quien utilice medios fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con el propósito de posesión ilegal y la cantidad sea relativamente grande, será sentenciado a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de siete años y también será multado si la cantidad es elevada o concurren otras circunstancias graves, será sancionado con siete años de prisión. La pena anterior será de prisión de duración determinada o cadena perpetua, y también será sancionada con multa o confiscación de bienes.

Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

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