¿Se puede utilizar el contrato de adquisición para préstamos de proyectos?
Pero depende del contrato concreto. ¿Quiénes son los clientes? ¡La clave de los términos del contrato es el método de pago!
El llamado préstamo MA se refiere a un préstamo en moneda nacional y extranjera emitido por un banco comercial a una empresa MA o una filial holding de una empresa MA para pagar la contraprestación por el capital de MA. Es un préstamo emitido para satisfacer las necesidades financieras de clientes nacionales favorecidos en el proceso de reestructuración y reorganización, tales como fusiones y adquisiciones pagadas de otras empresas e instituciones nacionales, proyectos terminados, reestructuración de activos y deudas, etc. El préstamo MA es una forma especial de préstamo para proyectos. Los préstamos ordinarios son mejores en términos de secuencia de pago de la deuda, pero si el préstamo se utiliza para la adquisición de acciones, la deuda generalmente solo puede pagarse mediante dividendos de acciones.
Las fusiones y adquisiciones son un medio importante para que las empresas transformen su estructura industrial y también son una forma importante de ingresar a nuevas industrias y nuevos mercados. Como uno de los métodos de financiación importantes en las actividades de MA, los préstamos MA siguen desempeñando un papel importante en la MA de empresas de todo el mundo y se han desarrollado rápidamente en los últimos 10 años. El 25 de febrero de 2008, 65438, Shanghai United Equity Exchange firmó el "Acuerdo de cooperación de préstamos MA de banco comercial" con la sucursal de Shanghai del Banco Industrial y Comercial de China y el Banco de Shanghai para lanzar conjuntamente una línea de préstamo MA empresarial por un total de 100 mil millones de yuanes. El 9 de febrero de 2007, la Comisión Reguladora Bancaria de China publicó las "Directrices para la gestión del riesgo de préstamos MA de los bancos comerciales". Esta es la primera vez que un banco chino lanza préstamos MA desde la apertura de los préstamos MA. El principio básico de los préstamos MA estipulados por la Comisión Reguladora Bancaria de China es satisfacer al máximo la demanda del mercado y ayudar a los bancos comerciales a controlar los riesgos de los préstamos. 2015 03 12 La Comisión Reguladora Bancaria de China emitió las últimas "Pautas de gestión de riesgos de préstamos MA para bancos comerciales", aboliendo los préstamos MA regulados en el "Aviso sobre emisión de la Comisión Reguladora Bancaria de China" (Yinjianfa [2008] No. 84) para respaldar la MA nacional empresas mediante adquisiciones Las transacciones MA se llevan a cabo a través de acciones existentes, suscripción de nuevas acciones, adquisición de capital y licitaciones para empresas, etc. De acuerdo con los requisitos pertinentes de la Comisión Reguladora Bancaria de China, las transacciones MA respaldadas por préstamos bancarios primero deben ser legales y conformes. Si se trata de asuntos que involucran política industrial nacional, acceso a la industria, antimonopolio, transferencia de activos de propiedad estatal, etc., se debe obtener la aprobación de las partes relevantes y los procedimientos pertinentes de acuerdo con las leyes, regulaciones y políticas aplicables. Además, la Comisión Reguladora Bancaria de China alienta a los bancos comerciales a apoyar principalmente fusiones y adquisiciones estratégicas al realizar negocios de préstamos MA en la etapa actual, a fin de apoyar mejor a las empresas chinas para mejorar su competitividad central a través de fusiones y adquisiciones y promover el ajuste estructural de la industria. .
Para garantizar la seguridad de los préstamos, anteriormente a los bancos comerciales de mi país se les prohibía invertir en el campo de las acciones. Las normas generales sobre préstamos formuladas por el Banco Central en 1996 estipulan que los bancos comerciales no pueden conceder préstamos MA. Desde 2005, los bancos comerciales han concedido los préstamos correspondientes para fusiones y adquisiciones de acciones de PetroChina, Sinopec, CNOOC, Huaneng y Air China, en el llamado sistema "una emisión, un lote". Un modelo común del sistema "una emisión, un lote" es que los bancos comerciales primero emiten cartas de compromiso de financiación condicional, piden a las autoridades reguladoras que confirmen el cumplimiento del negocio de financiación de capital y luego emiten préstamos una vez aprobados. El 29 de junio de 2008, el Consejo de Estado emitió las "Opiniones sobre políticas y medidas para apoyar la recuperación y reconstrucción después del desastre del terremoto de Wenchuan", en las que se proponían una serie de políticas para el gasto fiscal, los impuestos, las finanzas y el apoyo industrial a los sectores post-desastre. -reconstrucción en caso de desastre, incluido "permitir a las instituciones bancarias financieras realizar negocios de préstamos MA".