Caso de apropiación indebida de préstamo de pago
El 8 de julio, según información pública, Sino-Singapore Holdings (HK.08207), filial de Pioneer Group, anunció su suspensión oficial. La información del anuncio muestra que las acciones de China-Singapore Holdings han estado suspendidas desde las 9:00 am del 8 de julio de 2019, y más adelante se publicará un anuncio con los detalles de las violaciones de su subsidiaria de propiedad absoluta Pioneer Payment Co., Ltd. (denominado "Pago pionero").
(El detective agregó: Según Caixin. Personas cercanas a la agencia reguladora dijeron que la empresa de gestión patrimonial de China Netcom Group tenía problemas de pago que afectaron su pago Pioneer. Otros dos expertos de la industria dijeron que el problema con Pioneer Payment It Se trata principalmente de malversación de fondos. Uno de los conocedores reveló que actualmente se sabe que Pioneer Payment se ha apropiado indebidamente de posiciones en bancos relevantes en Sichuan y Tianjin, con una vacante de 240 millones de yuanes, de los cuales más de 654,38 mil millones de yuanes son T + 0. fondos de un banco local en Tianjin. "Antes de esto, nunca había oído hablar de ninguna empresa de pagos que no hubiera recibido fondos T + 0 del banco", dijo un alto ejecutivo de la institución de pagos. Se entiende que, en base a esto, UnionPay sí. suspendido Pioneer Payment. Negocio de crédito)
Se entiende que Zhongxin Holdings Technology Group es un grupo integral de tecnología financiera y sus principales negocios incluyen: pagos asiáticos, préstamos tecnológicos, blockchain y otros negocios. Los datos del último informe financiero para el primer trimestre de 2019 muestran que los ingresos de Sino-Singapore Holdings en el primer trimestre de 2019 fueron de aproximadamente 527 millones de yuanes, una disminución del 12,6% con respecto al mismo período.
Sin embargo, su negocio de pagos se ha desarrollado rápidamente en los últimos años. El informe financiero del primer trimestre muestra que en los tres meses hasta marzo 365,438+0 y 2065,438+09, el negocio de pagos de terceros de Sino-Singapore Holdings (incluidas transacciones de pago en línea, consultoría de sistemas de pago y servicios relacionados proporcionados por Pioneer Payment Los servicios, así como los servicios de transacciones de pago proporcionados por Amigo Technologies y Daqiao International, generaron ingresos de aproximadamente 65.438 RMB + 18 millones de yuanes. Pioneer Payment, Amigo Technologies y Daqiao International, que representan aproximadamente el 22,5% de los ingresos totales del grupo, registraron aproximadamente 65.438+0,65 RMB, 438+05 millones de RMB, 36.543,8+0,6 mil millones de RMB y 600.000 RMB respectivamente. Los ingresos por pagos de Pioneer representan aproximadamente el 97% de los ingresos del negocio de pagos a terceros de la empresa.
Además, Sino-Singapore Holdings también está expandiendo rápidamente sus negocios en el extranjero. En 2018, adquirió Daqiao International y obtuvo una licencia de pago de valor almacenado en Hong Kong. Vinatti, una subsidiaria de propiedad total de Amigo Technologies, recibió 10 licencias de pago de terceros del Banco Estatal de Vietnam.
Pioneer Payment es sin duda la fuerza principal en el negocio de pagos a terceros de Sino-Singapore Holdings. La información de Mobile Payment Network muestra que Pioneer Payment se estableció el 12 de julio de 2007 con un capital registrado de 100 millones de yuanes. Obtuvo una licencia de pago el 6 de julio de 2013 y fue aprobada por el Banco Central para realizar negocios de pagos por Internet en todo el país y para realizar negocios de emisión y aceptación de tarjetas prepagas en Beijing y la provincia de Liaoning. La renovación se completó con éxito el 6 de julio. , 2018. El informe financiero del primer trimestre de 2019 de Sino-Singapore Holdings muestra que el volumen total de transacciones de Pioneer Payment en el trimestre de 2019 alcanzó aproximadamente 21,57 millones de yuanes, un aumento interanual de aproximadamente el 36 %. A finales de marzo de 2019, el número acumulado de usuarios activos alcanzó los 5,37 millones.
El alcance comercial actual de Pioneer Payment cubre el depósito bancario de préstamos en línea, la banca directa, la financiación de cadenas industriales, la plataforma en la nube de préstamos en línea, la billetera en la nube y otros servicios de pago básicos y soluciones industriales destacadas. Pioneer Payments ha estado plagado de problemas de cumplimiento durante algún tiempo. 2065438 + El 9 de abril de 2009, Pioneer Payment fue castigado y multado con 420.000 yuanes por la sucursal central del Banco Central de Dalian por violar las regulaciones comerciales de pagos.
Sin embargo, después de que Sino-Singapore Holdings anunciara la suspensión, según el Sistema Nacional de Publicidad Empresarial, el grupo de empresa conjunta poseía el 100% del capital social de Pioneer Payment, que ha sido completamente congelado. La cantidad de acciones congeladas esta vez es 1 millón, que fue congelada por el Tribunal Popular Intermedio de la ciudad de Wuhan, provincia de Hubei, el 2 de julio de 2065.438+09. El período de congelación es del 2 de julio de 2019 al 1 de julio de 2022 y el número de anuncio de ejecución es (2019) E01 Zhibao No. 455-2.
Ha habido muchos giros y vueltas en las empresas del Grupo Pioneer recientemente: el 4 de julio, hubo noticias de que P2P Internet Information Group de P2P Internet Information Pratt & Whitney, una subsidiaria de Pioneer Group, estaba vencido el 5 de julio, Netcom La cuenta oficial de WeChat del grupo anunció la existencia de una plataforma vencida a pequeña escala y emitió un comunicado en la plataforma WeChat, sin embargo, luego emitió un aviso el 6 de julio para cancelar la reunión de inversionistas originalmente; programado para el 8 de julio.
Lectura ampliada
1. China Netcom Group pospuso la reunión de inversores por algún motivo.
La cuenta oficial de WeChat de Netcom Group emitió un anuncio el 6 de julio que para garantizar una recepción segura y ordenada de las visitas de los inversores, se debe desarrollar el sistema de reservas de clientes, el entorno de recepción, la configuración del equipo de seguridad, etc. Aún están en curso, la reunión de inversionistas originalmente programada para el 8 de julio se pospuso y las reuniones posteriores se organizarán en lotes en función de las reservas.
Netcom Group dijo: “En la actualidad, todos los empleados de la empresa dedican todo su tiempo y energía al funcionamiento estable y ordenado de la empresa. Los clientes y amigos pueden consultar el servicio de atención al cliente dedicado, 95782 servicio al cliente. línea directa y sucursales en varios lugares; Los últimos desarrollos relevantes se publicarán de manera oportuna a través del sitio web oficial, WeChat oficial y otros canales, así que preste atención ”
2. Salida”: Los directivos no fueron detenidos.
El 4 de julio, se publicó una captura de pantalla de la saludable salida de Puhui de la plataforma P2P. La captura de pantalla muestra: "Después de una discusión entre los líderes del grupo, decidimos conjuntamente salir de la plataforma de información de la red de manera saludable. Cooperaremos con los departamentos relevantes para garantizar la estabilidad y el orden, y haremos todo lo posible para proteger los intereses de los inversores. Específico El trabajo será notificado en cualquier momento. Al mismo tiempo, esperamos que todas las columnas financieras podamos participar activamente en el trabajo de estabilizar a los inversores y trabajar juntos para hacer frente a las consecuencias”.
Al mediodía de ese día. , China Netcom Group emitió un mensaje de texto a través de su cuenta oficial de WeChat que decía: "Actualmente, Netcom Puhui está retrasado en un área pequeña". Nos estamos comunicando activamente con los gerentes de productos y las empresas financieras relacionadas, recaudando fondos activamente y formulando estrategias como la salida retrasada. y una reducción constante de la escala para algunas empresas". Sin embargo, el anuncio fue eliminado posteriormente.
En respuesta a los rumores sobre la "salida inclusiva y saludable de Netcom", el 5 de julio, el responsable pertinente del Grupo Netcom respondió al reportero del "China Times". En primer lugar, la empresa no ha anunciado oficialmente su plan de salida y también está buscando una solución más optimizada; en segundo lugar, los ejecutivos de Netcom están trabajando en el edificio y reciben a los inversores que visitan y hacen preguntas; en tercer lugar, la empresa matriz Pioneer Group también participa activamente en la Coordinación; y resolver problemas de liquidez por diversos medios; en cuarto lugar, actualmente ningún alto ejecutivo de Vanguard Group y China Netcom ha sido "arrestado" o detenido.
Según información de Netcom Puhui, tiene 8 años de funcionamiento. Hace poco más de un mes, Beijing Oriental United Investment Management Co., Ltd., la entidad operativa de Netcom Puhui, aumentó su capital registrado a 500 millones de yuanes y completó el registro de cambios industriales y comerciales.
Según el plan de trabajo piloto para el registro P2P de transmisión por Internet, las instituciones de préstamos en línea que operan en todo el país deben pagar un capital registrado de no menos de 500 millones de yuanes. En la actualidad, el capital desembolsado de Netcom Puhui es de 200 millones de yuanes, el controlador real es Zhang Zhenxin y el representante legal es Li Huanxiang, presidente del Grupo Netcom.
NetXin Puhui es una plataforma P2P separada de NetXin. 2065438+En septiembre de 2006, China Netcom Group anunció la división del negocio de gestión financiera de China Netcom y la venta del negocio P2P. El negocio se dividió en Netcom Puhui y Netcom Wealth Management. Netcom Puhui se centra principalmente en productos de préstamos en línea, fondos integrales de gestión financiera de Netcom, productos financieros confiados y otros productos financieros. Los datos del sitio web oficial muestran que al 31 de mayo, el monto acumulado de las transacciones de Netcom Puhui era de 164.327 millones de yuanes, el saldo del préstamo era de 5.902 millones de yuanes, el saldo de intereses era de 348 millones de yuanes, había 150.900 prestamistas y 128.600 prestatarios.
La información en el sitio web oficial muestra que Netcom Puhui tiene una licencia comercial ICP. Es miembro de la Asociación de Finanzas de Internet de China, el primer miembro del Comité Profesional de Finanzas de Internet del Banco Central, fundador del Comité de Trabajo de Finanzas de Internet de la Asociación de Internet de China y vicepresidente ejecutivo de la Asociación de la Industria de Préstamos en Línea de Beijing. . Su grupo ha recibido tres rondas de financiación por un total de cientos de millones de dólares.
En marzo de este año, China Netcom Holdings planea salir a bolsa mediante una fusión encubierta con la empresa Hunt Marine Acquisition Company (NASDAQ: Hunt), que cotiza en la bolsa estadounidense y pasará a llamarse Netcom Holdings. La fusión se completó el 22 de marzo, hora de EE. UU. El anuncio de la fusión fue publicado en el sitio web oficial de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Esto marcó una serie de procesos de cotización entre Netcom Holdings y otros países y su entrada oficial al mercado de capitales de EE. UU. .
Todo parece ir muy bien, pero parece que hay algo escondido.
Apenas un día antes de que Netcom Puhui hiciera una transición saludable, la plataforma suspendió su servicio de retiro de efectivo.
El 3 de julio, Netcom Puhui anunció la actualización del sistema bancario de depósito de la plataforma. Haikou United Rural Commercial Bank, el banco depositario de la plataforma, llevará a cabo actualizaciones del sistema durante el día 6 de julio. Durante el período de actualización, las siguientes empresas se verán afectadas: se suspenderán los retiros de cuentas de préstamos en línea; las recargas de grandes cantidades de préstamos en línea; las cuentas se suspenderán; la vinculación con Haikou United Rural Commercial Bank se llevará a cabo durante todo el día. Los usuarios de tarjetas bancarias comerciales rurales no pueden recargar.
Además, recientemente se han producido cambios en la alta dirección de Netcom. Las investigaciones corporativas muestran que el 25 de junio, la persona física accionista, representante legal y gerente general de Netcom Group fueron cambiados de Shengjia a Zhao Huimin. Inmediatamente después, el 28 del mismo mes, Sino-Singapore Holdings (HK8207) anunció que Shengjia fue transferida al director no ejecutivo de la empresa, a partir del 28 de junio de 2019.
Netcom Group y Sino-Singapore Holdings (anteriormente China Chengxin Trust) son miembros del Pioneer Group. El gráfico de penetración de capital muestra que China Netcom Group pertenece en un 99% a Dalian Pioneer Small and Micro Financial Investment Co., Ltd., cuyo accionista es en un 100% propiedad de Pioneer United Public Investment (Hong Kong) Co., Ltd. ., que es una empresa VIE.
Además, Zhang Zhenxin y Li Huanxiang, dos accionistas personas físicas de Beijing Oriental United Investment Management Co., Ltd., poseen el 99% y el 1% de las acciones respectivamente, ambas relacionadas con Pioneer. Grupo. Zhang Zhenxin es el presidente de Pioneer Group y Li Huanxiang ha ocupado muchos puestos en empresas relacionadas de Pioneer Group.