Las diferencias entre ingresos, crecimiento y fondos equilibrados

Fondos equilibrados Los fondos equilibrados son fondos que buscan tanto la apreciación del capital a largo plazo como los ingresos actuales. Estos fondos invierten principalmente en bonos, acciones preferentes y algunas acciones ordinarias. Estos valores están incluidos en la cartera de inversiones. En un ratio de cartera relativamente estable, generalmente entre el 25% y el 50% de los activos totales se utilizan para acciones y bonos preferentes, y el resto se utiliza para inversiones en acciones ordinarias. Su perfil de riesgo y rentabilidad anualizada esperada se sitúa entre los fondos de crecimiento y los fondos de ingresos.

Fondos de ingresos Los fondos de ingresos tienen como objetivo básico la búsqueda de altos ingresos corrientes y toman valores que puedan generar ingresos estables como su principal objeto de inversión. Los fondos de ingresos generalmente distribuyen los intereses y dividendos obtenidos entre los inversores. Aunque este tipo de fondo tiene un potencial de crecimiento débil, el riesgo es igualmente bajo y es adecuado para inversores conservadores y jubilados. La ventaja es que reduce el riesgo de pérdidas de principal de los inversores; la desventaja es que el fondo pierde la oportunidad de invertir en valores con mayores riesgos pero potencial de crecimiento, y el desarrollo del fondo está restringido. Este tipo de fondo suele ser adecuado para inversores conservadores, que a menudo tienen poca tolerancia al riesgo, sólo quieren resultados de inversión rápidos y quieren preservar su capital.

Growth Fund Growth Fund tiene como objetivo de inversión la apreciación del capital a largo plazo. Sus objetivos de inversión son principalmente acciones de pequeñas empresas y acciones de algunas industrias emergentes que tienen un gran potencial de apreciación en el mercado. Para lograr el objetivo de maximizar la apreciación del valor, los fondos de crecimiento generalmente rara vez pagan dividendos, pero a menudo reinvierten los dividendos, dividendos y ganancias obtenidos de las inversiones para lograr la apreciación del capital. Los fondos de crecimiento utilizan principalmente las acciones como sus principales objetivos de inversión.