¿Cómo condenar los préstamos comerciales ilegales?

1. ¿Cuál es el monto del préstamo por delitos comerciales ilegales?

1. El monto de los préstamos ilegales realizados por un individuo es de más de 2 millones de yuanes y el monto de los préstamos ilegales realizados por una organización es de más de 100.000 yuanes.

2. los ingresos ilegales de un individuo superan los 800.000 yuanes y el monto de los préstamos ilegales realizados por una organización supera los 800.000 yuanes. El ingreso acumulado supera los 4 millones de yuanes;

3. los beneficiarios para individuos son más de 50 y el número de beneficiarios de préstamos ilegales para unidades es más de 150;

4. El prestatario o consecuencias graves como suicidio, muerte o trastorno mental de familiares cercanos.

5. El monto de los préstamos ilegales, el monto de los ingresos ilegales y el número de objetos de préstamos ilegales generalmente se acercan a más del 80% del monto y los estándares de cantidad correspondientes, y tienen uno de los siguientes circunstancias (1). Sanciones administrativas por más de 2 años por préstamos ilegales. (2) Préstamos ilegales más de 10 veces, con una tasa de interés anual real superior a 72.

6. Los estándares de umbral para el monto de los préstamos ilegales, el monto de los ingresos ilegales y el número de objetos de préstamos ilegales se pueden basar en la determinación de "circunstancias graves" y "circunstancias particularmente graves". sobre los montos correspondientes previstos en el artículo 2 de este Dictamen, determinados en el 50% de la cantidad estándar, si también se cumple lo dispuesto en el párrafo 1 del artículo 3 de este dictamen, podrá determinarse en el 40% del monto y cantidad correspondientes; estándar.

2. ¿Cuáles son los criterios para identificar circunstancias particularmente graves de delitos comerciales ilegales?

Identifique situaciones particularmente graves:

(1) El monto acumulado de préstamos ilegales por parte de individuos es más de 6,543,8 millones de yuanes, y el monto acumulado de préstamos ilegales por parte de entidades es más de 50 millones de yuanes;

(2) La cantidad acumulada de ganancias ilegales para individuos es de más de 4 millones de yuanes, y la cantidad acumulada de ganancias ilegales para unidades es de más de 20 millones de yuanes. El número total de prestatarios excede; 750;

(4) Provoca consecuencias particularmente graves, como suicidio, muerte o trastorno mental de múltiples prestatarios o de sus familiares cercanos.

Base jurídica:

Artículo 225 de la "Ley Penal de la República Popular China":

Violación de la normativa nacional y uno de los siguientes negocios ilegales Cualquier persona que perturbe el orden del mercado y las circunstancias sean graves será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión penal, y también o únicamente será multado no menos de una vez pero no más de cinco veces la multa ilegal. ingresos si las circunstancias son particularmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años y una multa no inferior a una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal o la confiscación de los ingresos ilegales. multa no menor de una vez ni mayor de cinco veces el valor de la propiedad:

(1) Operar bienes franquiciados o monopolizados u otros bienes restringidos por leyes y reglamentos administrativos sin autorización;

(2) Comprar y vender licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos;