¿Qué significa seleccionar una fecha?
La introducción al comercio selectivo es la siguiente:
El comercio a plazo con opciones se refiere a una transacción a plazo de divisas en la que los bancos dan a los clientes el derecho de elegir una fecha de entrega dentro de un período acordado en el mercado minorista de divisas. En otras palabras, los clientes pueden realizar la entrega al tipo de cambio especificado en cualquier día hábil dentro de un período de tiempo determinado en el futuro. Es una operación de divisas a término con fecha de entrega opcional.
Significado:
El llamado comercio selectivo se refiere al negocio de transacciones de divisas en el que los clientes pueden realizar entregas a un tipo de cambio acordado en cualquier día hábil dentro de un período determinado en el futuro. . Es una operación de divisas a término con fecha de entrega opcional.
Después de firmar un contrato comercial, los clientes a menudo no pueden determinar la fecha específica de pago futuro y solo pueden esperar recibir y pagar divisas dentro de un cierto período de tiempo en el futuro. Para evitar pérdidas causadas por cambios en el tipo de cambio durante el pago, los clientes pueden realizar transacciones selectivas de divisas a través de los bancos, lo que les permite elegir libremente la fecha de entrega dentro del período acordado.
Cabe señalar que los bancos deben tener en cuenta que la entrega de divisas puede ocurrir en las circunstancias más desfavorables, es decir, el primer o último día de un determinado período en el futuro. Por lo tanto, cuando los clientes realizan transacciones selectivas de divisas, deben acortar el tiempo incierto en el futuro tanto como sea posible para obtener un tipo de cambio a plazo más favorable.
Características de compra y venta:
Las transacciones selectivas de divisas son una forma especial de divisas a plazo y la fecha específica de la fecha de valor no se fija de antemano. El cliente y el banco acuerdan que los fondos se pueden entregar en cualquier momento en el futuro y la fecha valor puede ser cualquier día hábil durante este período. El cliente tiene derecho a elegir la fecha valor.
Ventajas:
Al utilizar transacciones selectivas de divisas, los clientes pueden elegir una fecha de acumulación de intereses adecuada para la entrega de fondos, lo que proporciona una mayor flexibilidad en la disposición de los fondos.
Ejemplo:
El 3 de abril de 2003, una empresa propuso al Banco de China comprar euros con dólares estadounidenses. La fecha prevista de pago externo es del 7 de julio al 5 de agosto, pero no se puede determinar la fecha exacta de entrega. La empresa puede realizar transacciones selectivas de divisas con el Banco de China. La fecha de entrega es cualquier día bancario del 7 de julio al 5 de agosto y el tipo de cambio a plazo es 1,0728.
Independientemente de cómo cambie el tipo de cambio, la empresa puede optar por comprar euros al Banco de China a un tipo de cambio de 1,0728 en un determinado día laborable bancario en China del 7 de julio al 5 de agosto.