¿Puede la cuenta personal del China Construction Bank recibir remesas de divisas por valor de 5 millones de dólares estadounidenses?
Los procedimientos específicos para transferencias bancarias y envíos de giros postales son diferentes. El proceso de transferencia bancaria es el siguiente: el remitente completa el formulario de solicitud de remesa y paga la remesa al banco de remesas; el banco de remesas enviará el dinero al banco de remesas adjuntando un télex o SWIFT; al beneficiario.
El proceso de envío de facturas es el siguiente: el remitente completa el "Formulario de solicitud de remesa" y paga al banco de remesas; el banco emite un giro bancario al remitente; el beneficiario; el receptor La persona envía el giro bancario al banco remitente (banco remitente) y envía el dinero al beneficiario.
Para el negocio de remesas de divisas mediante cambio de letras, los bancos también deben prestar atención al cumplimiento de la emisión de giros bancarios. Si un banco emite un giro bancario que no cumple con los requisitos, generará riesgos operativos y también puede ser investigado y sancionado por las autoridades reguladoras y asumir ciertas responsabilidades legales.
El cumplimiento del negocio de remesas de divisas también implica una gestión contable que no cumple con las regulaciones de los departamentos nacionales pertinentes. Por lo tanto, los bancos que manejan negocios de remesas de divisas deben prestar atención a las cuestiones de cumplimiento y prevenir violaciones.
Enciclopedia Baidu - Remesas de divisas