¿Cuándo se cobrarán las comisiones de gestión de fondos y de custodia?

En general, la comisión de gestión se acumula a razón de 1,5 por día y se paga directamente al gestor del fondo con los activos del fondo al final de cada mes. La comisión de custodia se acumula a razón de 0,25 por día y se paga al custodio mensualmente. Al comprar un fondo, debe prestar atención a los gastos de las comisiones de gestión y de custodia, ya que también reducirán en cierta medida los ingresos derivados de la tenencia del fondo. Durante el funcionamiento del fondo, existen algunos gastos necesarios que deben ser sufragados por el fondo, entre los cuales los honorarios de administración y custodia del fondo son los principales gastos que paga el fondo.

1. Las comisiones de gestión del fondo son una remuneración de gestión que se paga al administrador del fondo. El importe generalmente se retira de los activos del fondo de acuerdo con una determinada proporción del valor liquidativo del fondo. Los gestores de fondos son gestores y usuarios de los activos de los fondos y desempeñan un papel decisivo en el mantenimiento y aumento del valor de los activos de los fondos. Por lo tanto, la proporción de comisiones de gestión de fondos que se cobran es mayor que otras comisiones. Los honorarios de gestión de fondos son la principal fuente de ingresos para los administradores de fondos. Los honorarios de los administradores de fondos no pueden asignarse al fondo o a la empresa del fondo, y mucho menos cobrarse a los inversores. En países extranjeros, las comisiones de gestión de fondos suelen calcularse diariamente en función de una determinada proporción (tasa anualizada) del valor liquidativo del fondo en cada día de valoración y se pagan periódicamente.

2. Las tarifas de custodia del fondo se refieren a las tarifas cobradas por el custodio del fondo al fondo por la custodia y disposición de los activos del fondo. Por ejemplo, las tarifas que cobran los bancos por la custodia y disposición de fondos y propiedades fiduciarias. Las tarifas de custodia generalmente se cobran en función de un cierto porcentaje del valor liquidativo del fondo, generalmente 0,25, se acumula diariamente y se paga al custodio mensualmente. Esta comisión también se paga con los activos del fondo y no es necesario cobrarla por separado a los inversores.

3. La tarifa de custodia generalmente se retira de acuerdo con una cierta proporción del valor liquidativo del fondo, se calcula y acumula diariamente y se paga al custodio al final de cada mes. Esta comisión también se paga con los activos del fondo y no es necesario cobrarla por separado a los inversores. Las tarifas de custodia del fondo están incluidas en los costos fijos. La proporción de las comisiones de custodia del fondo está relacionada con el tamaño del fondo y la región donde se encuentra, y los ingresos procedentes de las comisiones de custodia son directamente proporcionales al tamaño del custodio. En algunos países y regiones, los custodios también amplían sus fuentes de ingresos proporcionando servicios de valor agregado, como evaluación del desempeño y contabilidad. Las tarifas de custodia se obtienen de los activos del fondo y varían según los diferentes tipos de fondos. Los países y regiones de mercados emergentes cobran una proporción relativamente alta de tarifas de custodia. La tasa de custodia anual internacional suele rondar el 0,2. En mi país, los fondos cerrados cobran una comisión de custodia del fondo a una tasa de 0,25, y los fondos abiertos cobran una comisión de custodia del fondo a una tasa estipulada en el contrato del fondo, que suele ser inferior a la tasa de custodia de los fondos de acciones; es mayor que el de los fondos de bonos y los fondos del mercado monetario. Nuestro país estipula que los custodios de fondos pueden negociar por su cuenta para reducir las tarifas de custodia de fondos y hacer un anuncio después de la aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China. No es necesario convocar una reunión de tenedores de fondos.