¿Qué casas de bolsa tienen licencias FCA completas?

A continuación, el editor de FX168 Finance Network presentará brevemente los tres tipos de licencias regulatorias de la FCA que poseen conocidos corredores de divisas:

El primer tipo es la matrícula de la UE.

Este tipo de matrícula muestra "EEAAuthorised" en la columna "Estado" del sitio web de información regulatoria de la FCA. :

Autorizado por EEAA, el nombre completo en inglés es EuropeanEconomicArea. Explique que es una empresa, un estado miembro de la UE, y puede proporcionar servicios financieros a ciudadanos de la UE y británicos, pero este servicio sólo está regulado por el país donde está ubicada la empresa. El cuadro anterior también deja claro que el Plan de Compensación Financiera del Reino Unido (FSCS) solo puede ofrecer compensación a clientes específicos cuando una empresa se declara insolvente. Y no estaba claro que la empresa tuviera derecho a retener los fondos de los clientes.

Algunas personas en la industria comentaron que este tipo de licencia es la más débil. Estrictamente hablando, estas empresas en realidad no están reguladas por la FCA.

Por ejemplo, un corredor regulado en Chipre puede brindar servicios a clientes del Reino Unido sin obtener una licencia regulatoria de divisas adicional en el Reino Unido. En realidad, su licencia del Reino Unido sólo les permite aceptar cuentas abiertas por residentes del Reino Unido y derivar clientes a su oficina central. No es un verdadero corredor de divisas regulado por la FCA, y mucho menos la estricta supervisión y el sistema integral de protección del usuario proporcionados por la FCA.

Categoría 2: Placas AR

Hay muchas placas de este tipo en el mercado. La columna "Estado" del sitio web de información regulatoria de la FCA muestra "Representante designado". :

Como se menciona en la figura anterior: AR se refiere a una empresa o individuo que, como agente de otra firma de valores regulada por la FCA, puede realizar actividades relacionadas. Sin embargo, este corredor regulado debe rendir cuentas de las acciones de la empresa o individuo que representa.

Se informa que debe existir un contrato escrito entre AR y el corredor confiante, y el corredor confiante será totalmente responsable del cumplimiento de AR, incluidos los productos y servicios proporcionados por AR, la consulta y el trato justo de clientes. Por lo tanto, el corredor principal debe examinar exhaustivamente si una empresa o un individuo tiene fondos y capacidades suficientes para convertirse en su AR.

En general, las personas que se convierten en AR no necesitan autorización de la FCA. Pero es posible que las empresas que se conviertan en AR necesiten una licencia en función de sus diferentes modelos operativos. Depende de si este AR tiene sus propias operaciones y negocios independientes, cómo maneja las transacciones de los clientes y cuánta autoridad obtiene del corredor confiante.

En teoría, dado que el corredor principal es responsable de todas las actividades de AR, siempre que acepte la supervisión de la FCA en el Reino Unido, los clientes de AR también pueden disfrutar de la protección de la FCA y el FSCS en el Reino Unido.

Categoría 3: Licencia FCA completa

Un corredor que quiera tener una licencia FCA completa debe aprobar la revisión de la FCA y tener una oficina física en el Reino Unido. La mayoría de ellos tienen derecho a retener los fondos de los clientes, y sus clientes también pueden disfrutar de la protección del Sistema de Compensación de Servicios Financieros del Reino Unido (FSCS). Esta es la licencia FCA preferida por los corredores e inversores.

Este tipo de licencia muestra "Autorización" en la columna "Estado" del sitio web de información regulatoria de la FCA. :

Según el correo electrónico oficial de la FCA, las empresas "capaces de retener los fondos de los clientes" deben pagar un depósito de más de 2 millones de libras, lo que significa que las empresas financieras pueden retener y custodiar los fondos de los clientes. Para los corredores, sólo de esta manera podrán estar verdaderamente regulados por la FCA y los fondos de los clientes protegidos por el FSCS. En caso de que la plataforma quiebre, puede obtener una compensación de hasta 50.000 libras esterlinas de las autoridades reguladoras británicas.

De acuerdo con los requisitos de las "Directrices para el uso de fondos de clientes" de la FCA, las empresas de valores deben separar todos los fondos pagaderos a los clientes todos los días y depositarlos en bancos autorizados por la FCA. Los corredores mantienen estos fondos únicamente como fideicomisarios. El FSCS es el último recurso para los clientes de empresas de servicios financieros reguladas por la FCA. Esto significa que si la FCA determina que una empresa de servicios financieros autorizada no puede pagar sus deudas, el FSCS la compensará en virtud del Plan de protección de la industria de inversiones. El plan de compensación está disponible para clientes globales y los inversores chinos también están protegidos.

Para resumir brevemente, un corredor totalmente regulado por la FCA debería poder encontrar la siguiente información en la página de consulta:

El nombre completo de la empresa que se muestra en 1. FCA es exactamente el mismo que el nombre de la empresa que ve.

2. El estado de autorización es Autorizado

3. Tiene un número de licencia reglamentario.

4. Declarar claramente que esta empresa puede retener o controlar el dinero de sus clientes, es decir, la empresa tiene derecho a retener los fondos de los usuarios.

5. Indique claramente que FSCS puede proporcionar compensación a los clientes en caso de quiebra de la empresa.

6. La URL en la información de contacto es consistente con el sitio web oficial reclamado por el corredor.

7. El ámbito comercial permitido incluye el contrato de divisas Rollingspot, es decir, transacciones de divisas al contado (como se muestra en la línea roja en la figura siguiente).

Entonces, ¿qué corredores de renombre poseen actualmente esta licencia completa de la FCA, la más valiosa del mercado? La respuesta se puede encontrar en el canal de comentarios de FX168 Financial Network en la dirección /lista (consejo: en los criterios de filtrado de la página, seleccione Tarjeta FCA completa para ver la lista de corredores que poseen una tarjeta FCA completa).

Nota: Parte de la información contenida en este artículo está extraída de Internet.