¿Existe alguna restricción sobre la cantidad de dinero enviada a una misma persona en el extranjero?

De acuerdo con las normas de la Administración Estatal de Divisas, se definirán como “ventas fraccionadas de divisas” las siguientes conductas:

1. el mismo día, el día siguiente o durante varios días consecutivos. Después de comprar divisas diariamente, remitir divisas a la misma persona o institución en el extranjero;

2. el equivalente a 10.000 dólares estadounidenses de la misma cuenta de ahorro en divisas más de 5 veces en un plazo de 7 días;

3. La misma persona transfiere los depósitos en su cuenta de ahorro en divisas a más de cinco familiares inmediatos, etc.

Los comportamientos anteriores se definirán como liquidación privada personal y venta de divisas (comúnmente conocido como "movimiento de hormigas") y se incluirán en la lista negra. A los infractores se les cancelarán durante dos años sus cuotas de divisas superiores a 65.438 millones de dólares.

La Administración Estatal de Divisas de China implementará estrictamente la prohibición de "divisas" desde junio de 2016 hasta octubre de 2006, mejorará la gestión de la "lista de vigilancia" de negocios personales de divisas y utilizará otros cuotas de personas para gestionar la liquidación y venta de divisas. Los individuos son colocados directamente en una “lista de vigilancia”, la llamada “lista negra”. Los infractores se verán privados de la cuota de divisas de 654,38 millones de dólares durante dos años.

Aunque la Administración de Divisas explicó que la "lista de vigilancia" no es una "lista negra", en lo que respecta a esta prohibición, todos aquellos que ingresan a la "lista de vigilancia" deben proporcionar "transacciones" si necesitan cambiar la moneda dentro de dos años”.

Datos ampliados:

De hecho, esta "lista de vigilancia" conocida como lista negra personal de divisas comenzó ya en 2065438 en septiembre de 2005, pero no se ha aplicado estrictamente. . Pero de 2016 a 1, la prohibición se ha aplicado estrictamente.

El análisis de la industria muestra que la Administración Estatal de Divisas de China emitió un aviso diciendo que las divisas para viajes personales y estudios en el extranjero se verán menos afectadas. Tomemos como ejemplo estudiar en Australia. La matrícula anual y los gastos de manutención de decenas de miles de dólares australianos se pueden liquidar dentro del límite de 50.000 dólares estadounidenses. Quienes invierten en la compra de casas tienen el mayor impacto. Obviamente, ahora es más difícil transferir una gran cantidad de RMB.

Las personas que entren en la "lista de vigilancia" probablemente estarán sujetas a una supervisión más estricta en el mercado de divisas de cualquier banco. La Administración Estatal de Divisas declaró que confiará en el nuevo sistema para fortalecer la gestión y el seguimiento externo de la "Lista de Vigilancia", recopilar, analizar y publicar de forma centralizada datos relevantes y realizar el intercambio nacional de la "Lista de Vigilancia". ". Esto significa que será difícil esconderse para aquellos que cambian en exceso divisas.

Muchas empresas del continente también se han visto afectadas y el gobierno está dispuesto a fortalecer la gestión de sus fondos. Los empresarios chinos quieren enviar dinero al extranjero, pero el gobierno ha notado la salida y está adoptando una respuesta desde múltiples frentes.

Materiales de referencia:

Enciclopedia Baidu: Aviso de la Administración Estatal de Divisas sobre la mejora adicional de la gestión de la liquidación y las ventas individuales de divisas