¿Por qué el país quiere abolir a los planificadores financieros?
La razón por la que el país cancela los planificadores financieros:
El objetivo principal es comercializar completamente los certificados de cualificación profesional paso a paso. Según esta tendencia general, es sólo cuestión de tiempo que la cancelación del CHFP, que actualmente requiere aprobación administrativa en el sector de la gestión financiera, pueda incluirse en el próximo lote de cancelaciones. Por lo tanto, estos pueden utilizarse como cualificaciones profesionales para los planificadores financieros, y el CHFP es sólo uno de los reconocidos. Por lo tanto, la CHFP, una certificación con un fuerte color de aprobación administrativa, que no tiene mucha importancia práctica, eventualmente será cancelada. La cancelación es sólo una cuestión de tiempo y tarde o temprano.
Ampliación de la definición básica de planificador financiero:
Un planificador financiero se refiere a alguien que utiliza los principios, técnicas y métodos de planificación financiera para alcanzar los objetivos financieros de individuos y familias. , pequeñas y medianas empresas e instituciones, persona que brinda servicios integrales de consultoría financiera. La planificación financiera requiere la prestación de una gama completa de servicios.
Por lo tanto, los planificadores financieros deben dominar completamente diversos instrumentos financieros y las leyes y regulaciones pertinentes, y proporcionar a los clientes planes financieros prácticos y personalizados, mientras al mismo tiempo, el plan se revisa constantemente para satisfacer las necesidades financieras cambiantes y a largo plazo de los clientes.
El propósito de la planificación financiera es permitir a los clientes mejorar continuamente su calidad de vida y mantener el nivel de vida que han establecido incluso cuando son viejos y frágiles o sus ingresos caen drásticamente. Los objetivos de la planificación financiera tienen dos niveles: seguridad financiera y libertad financiera. La planificación financiera es un proceso integral de evaluación de todos los aspectos de las necesidades financieras de un individuo o familia.