Fraude en la provincia de Taiwán, ¿cómo transferir dinero?
El segundo es el enlace de transferencia: cuentas anidadas, transferencias de fondos entre múltiples partes. Para evitar las medidas de suspensión y congelación de pagos por parte de los órganos de seguridad pública, los defraudadores suelen transferir rápidamente los fondos en cuestión. Actualmente existen tres formas principales. Una es la transferencia a través de “casas de agua” nacionales (bandas de lavado de dinero). Se crean estudios de lavado de dinero en el país para transferir específicamente fondos fraudulentos, formando una cadena de industria negra en la que personal extranjero comete fraude y dirige a las "casas de agua" nacionales para transferir rápidamente fondos lavados a través de software de chat. La segunda es la transacción dividida de la “plataforma de puntuación”. Una gran cantidad de fondos se divide a través de plataformas de pago ilegales como "Benchmark Platform" y se transfiere a tarjetas bancarias y cuentas de pago abiertas por personas comunes y corrientes con nombres reales y con altas tasas de interés. El tercero es utilizar moneda virtual para transferir dinero robado. A los estafadores les resulta difícil transferir fondos fraudulentos al extranjero mediante la compra de monedas virtuales.
El último paso es la realización: transferencia transfronteriza de fondos a efectivo. Para evitar medidas represivas, los estafadores suelen esconderse en el extranjero y transferir fondos fraudulentos nacionales al extranjero a través de bancos clandestinos para obtener efectivo. La primera es retirar efectivo con tarjeta de crédito. Contratar "conductores" nacionales para retirar efectivo de los cajeros automáticos de los bancos y luego sacarlos ilegalmente del país, o modificar ilegalmente las máquinas POS fuera del aeropuerto para retirar efectivo deslizando tarjetas. El segundo son las transacciones ficticias. Construir transacciones falsas para lograr transferencias transfronterizas de fondos fraudulentos, como firmar contratos comerciales falsos o comprar bienes virtuales como tarjetas de juego y tarjetas prepagas y luego revenderlas por dinero en efectivo. El tercero es el “llamar a la puerta” transfronterizo. La transferencia transfronteriza de fondos fraudulentos se realiza mediante la entrega de RMB en bancos clandestinos y moneda extranjera en el extranjero.
En la grave situación del fraude en las redes de telecomunicaciones, el Banco Popular de China ha fortalecido el diseño y la implementación del trabajo de alto nivel, ha emitido conjuntamente el "Plan de trabajo para controlar el fraude en las redes de telecomunicaciones y los juegos de azar transfronterizos" y propuso 29 medidas de trabajo específicas para mejorar la capacidad de combatir y controlar de manera integral y sistemática, emitió el "Aviso sobre el fortalecimiento de la gestión de terminales de aceptación de pagos y servicios relacionados", fortaleció la gestión de códigos de barras de pago y tomó medidas severas contra las "plataformas de escape"; la introducción del "Reglamento sobre instituciones de pago no bancarias" para castigar severamente a los involucrados en fraudes en redes de telecomunicaciones, instituciones de pago no bancarias que facilitan a los delincuentes.
El Banco Popular de China declaró que en el próximo paso, continuará ayudando plenamente a los órganos de seguridad pública en la lucha contra el fraude en las redes de telecomunicaciones, continuará consolidando las responsabilidades de control y prevención de riesgos de las instituciones financieras y promoverá la industria. rectificación de riesgos y promoción de riesgos entre agencias, mercados y sectores, el intercambio y el procesamiento colaborativo, la construcción de una estructura de gestión de cadena completa * * *, el tejido de una estrecha red de prevención y control de riesgos financieros y la protección firme de las personas. "bolsas de dinero".