¿Es ilegal solicitar trabajos de embalaje de automóviles hipotecarios?
Primero, la rutina de préstamos por paquetes.
El primer paso: publicar anuncios de préstamos por paquetes. Realice llamadas telefónicas, envíe mensajes de texto o publique anuncios de "intermediarios de préstamos" en grupos de WeChat y grupos QQ para atraer clientes que necesitan fondos con urgencia y no cumplen con las condiciones de los préstamos bancarios.
Paso 2: Incautar tarjetas de móviles y tarjetas bancarias. Orientar a los clientes para que soliciten nuevas tarjetas telefónicas y tarjetas bancarias, y luego confiscar las tarjetas telefónicas y las tarjetas bancarias de los clientes en la empresa con el pretexto de "facilitar transacciones bancarias, responder a visitas bancarias y pagar fondos de previsión de la seguridad social".
El tercer paso: empaquetar a los grupos de altos ingresos. Los clientes se "instalaron" en la alta dirección de la empresa fantasma y recibieron altos salarios mensuales, formando un flujo bancario. Por ejemplo, la Sra. Chen aparece como una "directora de departamento" con un salario mensual de 50.000.
Paso 4: Guiar el proceso de préstamo. Acompañar a los clientes a solicitar préstamos en los bancos y orientarlos sobre cómo llenar formularios y responder consultas bancarias.
Paso 5: Después de que el banco libere el préstamo, toma el dinero y huye. Una vez que el banco libera el préstamo, retiene la mayor parte de los fondos y solo transfiere una pequeña cantidad de fondos para estabilizar a los clientes. Luego, la empresa traslada oficinas de vez en cuando.
En segundo lugar, los préstamos empaquetados son reales.
Los préstamos empaquetados son reales, pero la mayoría de ellos no son confiables y hay muchas estafas. Ninguna institución tiene derecho a cambiar los datos y la información del informe crediticio del banco central. Si es sólo por trabajo, ingresos y embalaje, todavía existe la posibilidad de salir adelante. Por lo tanto, siempre que el empaquetado de información crediticia sea básicamente una estafa, la empresa de empaquetado que empaqueta la información personal cobrará una determinada tarifa de gestión y se desconoce si el préstamo se podrá emitir sin problemas después del empaquetado.
En resumen, este comportamiento no es ético y posiblemente ilegal. La tasa de éxito de este tipo de préstamos no es alta, la mayoría de ellos no son confiables y muchos engañan las tarifas iniciales. De hecho, no es aconsejable ofrecer paquetes de préstamos de buena fe. En primer lugar, las auditorías bancarias requieren información real, y los bancos pueden descubrir fácilmente información falsa. Por un lado, los individuos deben hacerse cargo de los costos de empaquetado; por otro, aún se desconoce si el préstamo se puede obtener con éxito después del empaquetado, una vez que un banco o institución financiera formal descubre que la información es falsa, será incluido en la lista negra; Incluso se sospecha de préstamos fraudulentos, lo que no sólo afectará a futuras solicitudes. Los préstamos o tarjetas de crédito también pueden estar sujetos a responsabilidad penal.