La verificación más estricta de la información de los clientes bancarios de la historia. Si hay demasiados números de teléfono móvil duplicados, se detendrá el negocio.
Si hay números de teléfonos móviles duplicados, se deberá presentar una explicación razonable.
El anuncio del Shanghai Pudong Development Bank muestra que, de conformidad con el artículo 16 de la Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China y las Medidas de gestión para la identificación del cliente y la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras (en adelante, las "Medidas de gestión") El artículo 19 estipula que se verificará la información de identidad personal del cliente, incluida la ocupación y otra información no rutinaria.
Anteriormente, los bancos dependían principalmente de información física, como tarjetas de identificación, para identificar a los clientes, y la limpieza y rectificación relacionadas han estado en curso. Esta vez, los bancos son más estrictos a la hora de verificar la información sospechosa de los clientes a gran escala.
El Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong declaró que si la información no se puede completar según lo requerido, el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong tomará medidas a partir de junio en las cuentas con información de identidad incompleta o falsa a nombre del cliente hasta que el cliente actualice la información y lo ha verificado el centro de tarjetas de crédito. Las medidas incluyen dejar de aceptar solicitudes de canje de puntos iniciadas por los clientes; prohibir a los clientes transferir o retirar pagos en exceso que no sean presenciales; no aumentar o aumentar el límite de crédito sin autorización; no manejar todos los negocios de pagos en efectivo y reducir los límites de las tarjetas de crédito;
La verificación de la información del cliente de Guangfa Bank también ha agregado mucho contenido. Por ejemplo, si varias personas repiten el número de contacto de un cliente, el cliente debe llevar su identificación válida y su teléfono móvil válido a una sucursal bancaria para su verificación o presentar una explicación razonable. Si no se presenta la información anterior, el banco suspenderá el negocio de ventanilla de la cuenta.
Además, si un cliente abre un nuevo tipo de cuenta en el banco, lo que resulta en más de un tipo de cuenta a su nombre, deberá traer su documento de identidad válido e información relevante de la cuenta a la sucursal para bajar de categoría o cancelar la cuenta. Mantenga una cuenta de Categoría 1. CGB exige que los clientes envíen información antes del 17 de mayo; de lo contrario, se suspenderán los servicios financieros relacionados.
En términos generales, los bancos estatales y los bancos comerciales por acciones han dejado de brindar servicios financieros a clientes con documentos de identidad vencidos desde abril, mientras que los bancos comerciales urbanos y los bancos comerciales rurales han otorgado períodos de ajuste más largos a los clientes que cumplen. no detuvo inmediatamente los servicios relacionados.
De acuerdo con los requisitos, las instituciones financieras deben comprender el origen de los fondos, el uso de los fondos, las condiciones económicas o las condiciones operativas de los clientes de alto riesgo o de los titulares de cuentas de alto riesgo, y fortalecer el seguimiento y análisis de sus transacciones financieras. Si un cliente es un dignatario extranjero, las instituciones financieras deben tomar medidas razonables para comprender el origen y el propósito de sus fondos. Si el certificado de identidad o el certificado de identidad presentado previamente por el cliente ha caducado y el cliente no lo actualiza dentro de un período razonable y no proporciona razones razonables, la institución financiera dejará de manejar negocios para el cliente.
La especulación inmobiliaria ilegal transfronteriza es arriesgada.
Además de comprobar estrictamente la seguridad de las cuentas, muchos bancos también han emitido anuncios relevantes sobre los riesgos de transacciones ilegales que pueden estar implicadas en las cuentas.
Las advertencias de riesgo de los bancos muestran que las transacciones de depósitos en divisas a través de plataformas en línea no están actualmente aprobadas; los individuos nacionales compran casas a través de las fronteras e invierten directamente en valores transfronterizos. El negocio cambiario correspondiente pertenece al negocio del proyecto de capital y se gestiona según el proceso de convertibilidad que aún no ha sido abierto claramente. Se sospecha que participar directa o indirectamente en el negocio de divisas relacionado mencionado anteriormente viola las regulaciones. Aumente su conciencia sobre la prevención de riesgos y tenga cuidado con las pérdidas materiales.
CITIC Bank señaló en el anuncio que algunas plataformas e intermediarios en línea participan en depósitos ilegales de divisas (también conocidos como depósitos de divisas, que generalmente se refieren a clientes que invierten una cierta cantidad de fondos como depósitos y los hacen dentro de la cuota de inversión ampliada de acuerdo con un cierto índice de apalancamiento), y promover actividades de especulación inmobiliaria y bursátil transfronterizas y en el extranjero por parte de individuos nacionales, perturbando gravemente el orden del mercado financiero. Algunas plataformas incluso son sospechosas de fraude financiero, provocando pérdidas de propiedad al público.
(Editor Shangguan Menglu y planificación Xu Tianxiao)