¿Cuáles son los siguientes principios básicos de la lucha contra el blanqueo de dinero basado en riesgos?

1. El principio de legalidad y prudencia significa que las entidades financieras deben identificar operaciones sospechosas de conformidad con la ley y con prudencia, evitar el favoritismo y no incurrir en competencia desleal que obstaculice el cumplimiento de las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

2. El principio de confidencialidad significa que las instituciones financieras y su personal deben guardar los secretos del trabajo contra el lavado de dinero y no deben filtrar información relacionada con el lavado de dinero a los clientes y otro personal en violación de las regulaciones. .

3. El principio de plena cooperación con los organismos judiciales y los organismos administrativos encargados de hacer cumplir la ley significa que las instituciones financieras deben ayudar y cooperar con los organismos judiciales y los organismos administrativos encargados de hacer cumplir la ley en la lucha contra las actividades de lavado de dinero de conformidad con la ley, y ayudar a las agencias judiciales, aduanas, impuestos y otros departamentos de conformidad con la ley, los reglamentos administrativos y otras disposiciones pertinentes para investigar, congelar y deducir los depósitos de los clientes.

Datos ampliados:

La necesidad de luchar contra el blanqueo de capitales:

El blanqueo de capitales tiene graves daños sociales, dañando no sólo la seguridad del sistema financiero y el credibilidad de las instituciones financieras, y también dañó enormemente el orden económico normal y la estabilidad social de mi país.

1. Las necesidades de la situación interna

En los últimos años, con la continua ocurrencia de delitos como el contrabando, las drogas, la corrupción y el soborno, existen grandes cantidades de actividades ilegales de transferencia de fondos. , y el problema del blanqueo de capitales en nuestro país ha cobrado cada vez más protagonismo. Debido a la falta de medidas de prevención y seguimiento del lavado de dinero, las pistas delictivas no pueden descubrirse tempranamente, lo que afecta la persecución y el combate de los delitos de lavado de dinero y sus delitos determinantes, y la recuperación del producto del delito. El gobierno y todos los sectores de la sociedad han pedido cada vez más que se fortalezca la legislación contra el lavado de dinero y se mejore el sistema legal contra el lavado de dinero.

2. Las necesidades de la situación internacional

El blanqueo de capitales tiene características transnacionales. Para frenar y combatir el lavado de dinero transnacional, es necesario estandarizar y coordinar la legislación nacional e internacional y fortalecer la cooperación internacional en la lucha contra el lavado de dinero.

Además, China ha ratificado y adherido a la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas, la Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional, la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción y la Supresión del Suministro al terrorismo. La Convención Internacional sobre Ayuda Financiera exige claramente que los Estados miembros establezcan y mejoren sistemas legales contra el lavado de dinero.

3. Necesidades de trabajo práctico

En cuanto a las actividades contra el lavado de dinero, aunque antes China carecía de una ley completa contra el lavado de dinero, no se ha realizado ningún trabajo contra el lavado de dinero desde el Década de 1990. Detenido.

En términos de investigación y manejo de delitos, por ejemplo, la Ley Penal de 1997 estipula claramente el delito de lavado de dinero e impone severas penas.

En términos de mejora del sistema, como la "Ley del Banco Popular de China", las "Regulaciones contra el lavado de dinero para instituciones financieras" formuladas por el Banco Popular de China en 2003, las "Medidas para la "Administración de transacciones de pago en RMB sospechosas y de grandes cantidades", "Medidas de las instituciones financieras para la administración de informes de transacciones de fondos de divisas grandes y sospechosas, el sistema de nombre real para cuentas de depósito personales, etc., todos implican la lucha contra el lavado de dinero y proporcionar condiciones favorables para la legislación contra el blanqueo de dinero.

上篇: Gastos financieros en asientos contables1. Los intereses recibidos deben ser gastos financieros - ingresos por intereses en este caso, los gastos financieros se cargan Cuando se pagan intereses o gastos de gestión, son gastos financieros -. interés o tarifa, en cuyo caso los Cargos Financieros se debitan (no en rojo). 2. Los gastos financieros son iguales a los gastos administrativos. El registro de débito aumenta y el crédito disminuye, por lo que cuando se pagan los intereses, el débito aumenta. No es una cancelación con letra roja sino una disminución financiera cuando se reciben los ingresos por intereses, que deberían ser una letra roja. Por lo tanto, los gastos financieros calculados en la cuenta del libro mayor son gastos por intereses + tarifas de gestión + ganancias y pérdidas cambiarias + ingresos por intereses (como el débito en letras rojas). Sin embargo, si los ingresos por intereses se registran en el lado del crédito, deben deducirse. Cuando los ingresos por intereses son mayores que los gastos por intereses, es correcto que los gastos financieros sean negativos en el estado del libro mayor. 3. Los elementos incluidos en la contabilidad de ingresos no operativos incluyen el excedente de activos fijos, los ingresos netos por enajenación de activos fijos, los ingresos por multas, la apreciación de la tasación de activos, las cuentas por pagar que no pueden pagarse con los ingresos por reestructuración de la deuda, el reembolso adicional de las tasas de educación, etc. , excluidos los ingresos por intereses. 下篇: ¿Qué es la evaluación del desempeño empresarial?