¿Cuál es el delito de falsificación de registros de transferencia?

Los registros de transferencias se refieren a registros que involucran transacciones monetarias y son uno de los documentos contables o de referencia de clientes archivados por las instituciones de servicios financieros. Los registros de transferencia se utilizan para registrar información como el depositante, el beneficiario, el monto de la transferencia, etc. Los formularios de registro comunes incluyen registros de transacciones en efectivo, registros de pagos bancarios, registros de transferencias de teléfonos móviles, etc. Violar las regulaciones al emitir cartas de crédito u otras garantías, letras, certificados de depósito y certificados de crédito para terceros, causando grandes pérdidas.

¿Qué rastros hay en los registros de transferencias?

1. Registro de transferencia: en el sistema bancario en línea del banco o en la banca móvil, puede encontrar la página de registro de transferencia, que tiene detalles de la transferencia, incluida la tarjeta de transferencia, la tarjeta de transferencia, el monto, la fecha y otros detalles. .

2. Flujo de transacciones: puede comprender la información detallada de todas las transacciones en la cuenta, incluidas transferencias, retiros de efectivo, depósitos, etc. , consulte el proceso de transacción a través del mostrador del banco o máquina de autoservicio.

3. Extracto bancario: El extracto bancario es un documento importante que registra los ingresos y gastos de la cuenta, incluyendo el detalle de cada transacción, fecha, monto y saldo de la cuenta.

En resumen: Quien hurte, soborne o proporcione ilegalmente datos de tarjetas de crédito ajenas será sancionado conforme a lo dispuesto en el párrafo anterior. Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que se aproveche de su cargo para cometer el delito previsto en el párrafo 2 será severamente castigado.

Base jurídica:

Artículo 177

Quien falsifique o altere instrumentos financieros en cualquiera de las siguientes circunstancias será sancionado con pena privativa de libertad no superior a cinco años o detención penal, y se le impondrá una multa simultánea o única de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si las circunstancias son graves, será condenado a una pena de prisión fija de no menos de cinco años pero no más de 200.000 yuanes; 10 años, y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si las circunstancias son particularmente graves. La persona será condenada a una pena de prisión de no menos de diez años o cadena perpetua, y también será multada; ser multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o tener bienes confiscados:

1. Falsificación o alteración de giros postales, pagarés y cheques;

2. Falsificar o alterar comprobantes de cobro, comprobantes de remesas, comprobantes de depósito bancario y otros comprobantes de liquidación bancaria encomendados;

3. Falsificar cartas de crédito o documentos y comprobantes adjuntos;

4. tarjetas de crédito.