El préstamo de un amigo de 6,54385 millones de yuanes fue transferido a mi tarjeta bancaria y luego a la cuenta de mi amigo. ¿Es esto arriesgado?

Trabajo en un banco de base. El banco tiene préstamos formales, pero nunca he solicitado uno. Es absolutamente imposible que los préstamos bancarios formales funcionen así. Trabajo en un banco y nunca he oído hablar de ningún banco que pueda otorgar préstamos a cuentas de terceros. Entonces el préstamo en sí tiene grandes problemas. Lo más probable es que algunas plataformas de préstamos en línea operen infringiendo las regulaciones. Existen tantas plataformas de préstamos en línea que ni siquiera sabes lo que hacen.

Tu amigo utiliza tu cuenta bancaria en lugar de la suya propia. ¿Hay algún problema con su propia narrativa? Generalmente, existen varias razones por las que las cuentas de tarjetas bancarias tienen problemas. Ya sea porque no pudo pagar el dinero que debía, se convirtió en albacea. O está involucrado en un delito y la tarjeta bancaria está congelada. Entonces, como amigo, tu personalidad no es tan buena al principio. Si cree fácilmente en lo que dicen esas personas, tarde o temprano sufrirá grandes pérdidas.

¿Cuáles son los posibles peligros y riesgos? 1. Te roban tu información y tus amigos piden prestado dinero a tu nombre.

Para préstamos bancarios formales, debes solicitarlos personalmente y luego prestar. Pero este no es necesariamente el caso de las plataformas de préstamos en línea. ¿Qué pasa si tu amigo tiene tu documento de identidad y solicita un préstamo directamente en la plataforma online sin que te des cuenta? Y este dinero no lo pidió prestado su amigo, sino usted mismo.

Por lo tanto, el dinero del préstamo debe depositarse en la cuenta de su tarjeta bancaria. Si confía fácilmente en sus amigos, puede transferirles dinero cuando el dinero llegue a su tarjeta bancaria. Este es dinero que usted mismo pidió prestado y le dio a otros de forma gratuita. Llorarás cuando recibas una llamada sobre un préstamo en el futuro.

Entonces descubrirás que tu amigo se ha peleado contigo y se niega a admitirlo. O simplemente desapareció para ti y no puedes encontrar su paradero. Incluso si pasa por procedimientos legales, aún tiene que trabajar duro para recopilar pruebas y no es seguro que pueda ganar el caso. Incluso si al final ganas, consumirá mucha energía y recursos materiales y afectará tu vida normal. ¡Esto no vale la pena perderlo!

Tu amigo está utilizando tu cuenta para transferir fondos, lo que implica lavado de dinero o evasión fiscal.

La mayor posibilidad es que tu amigo esté usando tu cuenta bancaria para lavar dinero. Las consecuencias de esto serán graves. El lavado de dinero es un acto ilegal y criminal, hagas lo que hagas. Una cantidad tan grande como 15.000 no es algo que pueda permitirse.

Ley Penal de la República Popular China

Artículo 191:

A sabiendas de que es un delito de drogas, un delito de organización mafiosa, un delito de actividades terroristas, un delito de contrabando, un delito de corrupción y soborno. Quien oculte el origen y la naturaleza del producto de un delito de alteración del orden de gestión financiera o un delito de fraude financiero y cometa cualquiera de los siguientes actos será condenado a pena fija - Pena privativa de libertad no superior a cinco años o prisión preventiva, y será multada, además o únicamente, con una multa no inferior al 5% de la cantidad del dinero blanqueado. Multa no superior a veinte.

Si las circunstancias fueran graves, la persona será condenada a pena privativa de libertad no menor de cinco años pero no mayor de diez años, y además se le impondrá una multa no menor del 5% pero no mayor del 20% del monto del dinero blanqueado.

(1) Proporcionar una cuenta de capital;

(2) Ayudar a convertir bienes en efectivo, instrumentos financieros y valores.

(3) Mediante transferencia u otros; métodos de liquidación para ayudar en la transferencia de fondos;

(4) ayudar en el envío de fondos al extranjero;

(5) ocultar o disfrazar el producto del delito y la fuente y naturaleza del procede de otras maneras.

Lo que usted violó fue la primera "cuenta de capital". Si en el proceso, también aceptas los beneficios de ayudar a un amigo. Por ejemplo, un amigo te envía un sobre rojo o te da dinero en efectivo para expresar su gratitud. ¡Entonces serás aún peor!

Cuando la policía investigó el caso, usted dijo que era inocente. ¿Qué pasa con los sobres rojos? Pensé que esta era tu recompensa por ayudar con el lavado de dinero. Incluso si saltas al río Amarillo, no podrás lavarlo. El más leve será detenido durante diez días y medio, y el más grave, varios años de prisión. Además, si deja antecedentes penales, perderá su trabajo, lo que tendrá un gran impacto en su familia y sus hijos.

Este tipo de cosas es demasiado arriesgado. Nunca deberías aceptar trabajar en un banco como yo. A menudo me ocupo del sistema contra el blanqueo de dinero y la policía suele venir para realizar una verificación judicial.

¿Qué comprobar? Significa verificar los registros de una persona y recopilar pruebas.

Así que me gustaría recordarte que nunca debes hacer este tipo de cosas. ¡Es realmente perjudicial para ti mismo!