¿Por qué el Cuerpo de Investigación Criminal de Beijing congeló mi tarjeta bancaria sin ningún motivo?

1, lo que activa el sistema antilavado de dinero del banco (como grandes transferencias en medio de la noche, transacciones frecuentes de varias personas, retiro de efectivo con tarjeta de crédito y otras circunstancias especiales).

En términos generales, los bancos no congelarán directamente las tarjetas bancarias, sino que solo restringirán los servicios de ventanilla de tarjetas bancarias o "sólo cobrarán pero no pagarán", es decir, suspenderán algunos permisos de transacción de las tarjetas bancarias.

Método de procesamiento: comuníquese directamente con el banco donde se abre la cuenta y proporcione su información relevante de acuerdo con los requisitos del banco (generalmente explique el motivo de la transferencia de fondos).

Razones para congelar cuentas bancarias

La razón más común y directa para congelar una cuenta bancaria es que el banco, la policía o la Oficina de Fraudes Graves del Reino Unido sospechan que usted está involucrado. en lavado de dinero o descubre que su cuenta está en "Explotación de lagunas jurídicas" durante el proceso de "operación". Combinando la experiencia de los abogados en el manejo de casos y los recursos relacionados, los miembros del comité le dieron varios ejemplos:

1. De repente apareció una gran cantidad de dinero en la cuenta;

2. visualización de la cuenta y Muchas personas realizan transacciones frecuentes, cada vez en pequeñas cantidades;

El Financial Times informó una vez que se sospechaba que un gran número de estudiantes internacionales en el Reino Unido participaban en actividades de lavado de dinero debido al intercambio privado de divisas y sus cuentas bancarias finalmente fueron congeladas. Los miembros del comité quieren recordarlo a todos una vez más: ¡No intenten probar el límite legal con sentido de la suerte sólo por obtener ganancias insignificantes!

3. Apuestas ilegales u otras actividades ilegales entrando y saliendo de la cuenta. Fuente de referencia

¿Qué debo hacer si mi cuenta bancaria está congelada?

Cuando se entera de que su cuenta bancaria ha sido congelada, lo primero que debe hacer es tomar las cartas y documentos que le entregaron el banco o la policía y buscar ayuda de un abogado de inmediato.

Normalmente, la policía pedirá a los tribunales que soliciten el poder de congelar o tomar el control de su cuenta bancaria durante un largo período de tiempo hasta que encuentren pruebas concretas de que usted ha hecho algo ilegal. Al mismo tiempo, su abogado lo ayudará a cooperar con la investigación policial y, por supuesto, utilizará su experiencia profesional para ayudarlo a demostrar que el dinero es legal.

A los miembros les gustaría recordarles a todos que si reciben un aviso de que su cuenta bancaria ha sido congelada, ¡no lo ignoren! Después de un tiempo, si aún no respondes ni contactas a la policía (a través de un abogado), congelarán directamente todos los fondos en tu cuenta e incluso presentarán una denuncia formal en tu contra. Por lo tanto, tan pronto como se congele su cuenta, ¡debe buscar ayuda legal!

¿Cómo descongela un abogado su cuenta?

Primero, el abogado se comunicará con usted para conocer los posibles motivos por los que se ha congelado la cuenta bancaria, y luego se pondrá en contacto con la policía como su abogado. Si se pueden proporcionar pruebas lo antes posible para demostrar que la fuente del dinero es legal y formal, las cosas serán mucho más fáciles de manejar. Solicitará al tribunal en nombre de su abogado que levante inmediatamente el congelamiento de su cuenta.

Si no puede proporcionar pruebas del origen de los fondos pertinentes, en este caso, llevará más tiempo recopilar pruebas. Para descongelar la cuenta lo antes posible, el abogado rastreará la fuente de cada entrada y salida "problemática" de su cuenta a través de procesos legales y basados ​​en evidencia. Todos deben cooperar activamente con el abogado para acelerar el proceso. Una vez recopiladas las pruebas pertinentes, el abogado las organizará y las presentará al tribunal. Durante todo el proceso, tendrás contacto frecuente con la policía (o el fiscal). Si tienes alguna duda, puedes consultar a tu abogado. Si la policía no le permite presentarse en persona, su abogado deberá representarlo.

Debido a que la cuenta de cada persona está congelada por diferentes motivos, se requieren los cambios correspondientes durante el proceso de procesamiento y resolución, y el tiempo invertido naturalmente fluctuará. Lo que tenemos que hacer es cooperar plenamente con los abogados, proporcionar información útil y verdadera y seguir los procedimientos legales paso a paso. ¡Por supuesto que no tenemos miedo de investigar con la conciencia tranquila!