Después de que la tasa de interés hipotecaria se cambió a una tasa flotante, ¿por qué el pago del mes siguiente permaneció sin cambios?

Después de que la tasa de interés hipotecaria se cambia a una tasa flotante, no entra en vigor directamente en el próximo mes. En cambio, se implementa a partir del ciclo de conversión de tipos de interés según el acuerdo entre las dos partes. Tomando como ejemplo el China Construction Bank, el nivel de la tasa de interés después de la conversión por parte del China Construction Bank es igual al nivel de la tasa de interés de ejecución actual del contrato original, y el nivel de la tasa de interés se fija durante el plazo restante del contrato.

En cada fecha de ajuste de la tasa de interés después de la conversión, el nivel de la tasa de interés es igual a la suma del LPR del día anterior a la fecha de ajuste de la tasa de interés y el valor agregado de puntos acordado en el acuerdo de conversión. Después de la negociación entre el prestatario y el prestamista, se puede volver a acordar el ciclo y la fecha de revisión de precios.

Información ampliada:

Principios para la conversión de tipos de interés flotantes:

1. Después de la negociación entre el prestatario y el prestamista, el método de fijación de tipos de interés acordado en el contrato original se puede convertir a puntos LPR plus. La tasa de interés flotante formada se puede convertir a una tasa de interés fija.

2 La base de precios solo se puede convertir una vez y no se puede volver a convertir después de la conversión;

3. El prestatario tiene múltiples transacciones de consumo personal. Los préstamos deben procesarse caso por caso.

Banco de Construcción de China - Anuncio sobre la conversión de la base de precios para los préstamos personales de tasa flotante existentes