Si desea pedir prestado a un banco, ¿a qué elementos debe prestar atención en su balance general, estado de resultados y estado de flujo de efectivo?

Acabo de solicitar un préstamo al banco para mi empresa y los informes financieros pertinentes han sido aprobados. por el banco.

Las cosas a las que se debe prestar atención al realizar estos informes son las siguientes:

1. Los ingresos y las ganancias deberían aumentar, aumentando en más de 10 a 15 puntos cada año; la tasa de ganancia anual es 15-30.

2. El ratio activo-pasivo (pasivos totales/activos totales) debe ser inferior a 60.

3. El ratio circulante (activos circulantes/pasivos circulantes) no debe ser demasiado bajo; o demasiado alto, 2:1=200.

4. El ratio rápido [(activo corriente-inventario-gastos pagados-pagos anticipados)/pasivo corriente] no puede ser demasiado bajo ni demasiado alto, 1:1=100.

5. El valor operativo neto en efectivo del estado de flujo de efectivo es positivo;

6. Los distintos indicadores del cronograma del estado de flujo de efectivo (datos complementarios) deben basarse en sucesos reales.

7. En el estado principal del estado de flujo de efectivo, el efectivo recibido por ventas y prestación de servicios es el monto recibido por la liquidación de exportaciones y el monto recibido por las operaciones nacionales.

8. Las cuentas por cobrar y por pagar operativas en los datos complementarios del estado de flujo de efectivo incluyen cuentas por cobrar, otras cuentas por cobrar, cuentas por pagar y otras cuentas por pagar.

Fórmula de cálculo general:

Cuentas por cobrar de explotación [en el balance] = activos circulantes totales al final del año - total al inicio del año - los no incluidos en Cuentas operativas por cobrar al final del año Monto del indicador.

[Efectivo, Inventario, Gastos Prepagos] El monto indicador no completado de las partidas por cobrar que deben operarse al comienzo del año [Efectivo, Inventario, Gastos Prepagos].

Cuentas por pagar operativas [en el balance] = (el método de cálculo es el mismo que las cuentas por cobrar operativas)

Indicadores que necesitan atención:

1. Preste atención a que el período de recuperación y el período de pago de las cuentas por cobrar y por pagar no sean demasiado largos entre 30 y 60 días (es decir, el monto de las cuentas por cobrar y por pagar debe estar dentro de los últimos 65438 como máximo 0,5 meses).

2. Los estados financieros deben ser consistentes con los ingresos por ventas en el formulario de declaración de la oficina de impuestos para evitar que el banquero vaya a la fábrica para su verificación.

Observaciones:

Cabe señalar los puntos anteriores. Los registré mientras operaba de acuerdo con los requisitos del banco. Hice un resumen por temor a olvidarlo.