¿Es el fraude crediticio malicioso un caso penal?

Obtención intencionada de préstamos, letras de aceptación, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. Cualquier persona que defraude a un banco u otra institución financiera de fondos, causando que el banco u otra institución financiera sufra grandes pérdidas o tenga otras circunstancias graves, será condenado a pena de prisión de no más de tres años o prisión penal, y también o únicamente será multado quien cause consecuencias particularmente graves al banco u otra institución financiera. Quienes sufran pérdidas o tengan otras circunstancias particularmente graves serán condenados a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de siete años, y también será multado.

Los estándares de registro para préstamos fraudulentos maliciosos son los siguientes:

1. Obtener préstamos de más de un millón de yuanes mediante fraude.

2. medios fraudulentos y entregarlos a bancos u otras instituciones financieras causó pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes

3 aunque la cantidad no cumple con los estándares anteriores, ha obtenido préstamos mediante fraude en repetidas ocasiones; p>

4. Otros préstamos a bancos o que causen grandes pérdidas a otras instituciones financieras o que tengan otras circunstancias graves.

En resumen, quien cometa este delito será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años o prisión preventiva, y será multado también o únicamente el que cause pérdidas especialmente cuantiosas a los bancos u otras entidades financieras; instituciones o tenga otras circunstancias especialmente graves será sancionado con una pena de prisión no inferior a tres años pero no superior a siete años, y multa. Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

Base jurídica:

Artículo 193 de la “Ley Penal de la República Popular China”

El delito de fraude crediticio se da en cualquiera de las siguientes circunstancias . Quien defraude a bancos u otras instituciones financieras con el propósito de posesión ilegal y la cantidad sea relativamente grande será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o a detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más. de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o a detención penal y a una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes; Quienes cometan delitos serán condenados a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también se les impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente elevada o excesiva; Si existen otras circunstancias particularmente graves, serán condenados a una pena de prisión de no menos de 10 años o cadena perpetua y también se les impondrá una multa no inferior a 50.000 yuanes pero no más de 50.000 yuanes. Multas inferiores a 100.000 yuanes o confiscación de bienes. propiedad:

(1) Fabricar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;

(2) Utilizar contratos económicos falsos;

(3) Utilizar documentos falsos;

(4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o repetir garantías que excedan el valor de la garantía;

(5) Utilizar otros medios para defraudar préstamos de.